O que líderes financeiros, equipes de risco e profissionais de compliance precisam saber sobre fraude em pagamentos B2B ao longo de todo o ciclo de vida dos pagamentos.
O Report to the Nations 2026 da ACFE constatou que uma organização típica perde 5% da receita anual para fraudes, com uma mediana de 12 meses até a detecção. A maior parte dessa perda se acumula por meio do comportamento de gastos, relacionamentos com fornecedores, fluxos de aprovação, reembolsos e gestão de assinaturas, na camada operacional, muito depois da conclusão do onboarding.
Verificação de identidade robusta, mapeamento de UBOs e triagem de sanções eliminam a maioria dos agentes de alto risco antes que eles cheguem à infraestrutura de pagamentos. A pergunta mais difícil é o que acontece depois. O risco operacional tende a se acumular silenciosamente após o onboarding, e detectá-lo geralmente exige algum nível de visibilidade contínua sobre como a organização está gastando.
Este relatório analisa o que é necessário para fechar essa lacuna, com base na experiência da Sumsub em verificação de identidade, KYB e monitoramento de transações, e na visão da Clara sobre como equipes financeiras em toda a América Latina gerenciam gastos corporativos em escala.
O que você vai aprender:
- Onde a fraude em pagamentos B2B tende a surgir após o onboarding, e porque equipes de tesouraria detectam boa parte simplesmente por terem uma visão mais ampla dos fluxos de pagamento
- Como seis padrões recorrentes de risco operacional se desenvolvem, incluindo fracionamento de transações, pontos cegos em reembolsos, pagamentos duplicados a fornecedores, dispersão de assinaturas SaaS, categorias de gastos não autorizadas e gastos não geridos com ferramentas de IA.
- Porque política sem aplicação prática é apenas documentação, e o que é necessário para incorporar controles à infraestrutura de pagamentos antes que o dinheiro se mova, ao invés de de identificar violações apenas na conciliação
- Como a gestão de risco ao longo do ciclo de vida funciona na prática, desde um onboarding mais profundo até verificações contínuas e monitoramento de transações em tempo real.
- Porque ferramentas desconectadas criam riscos , e como conectar dados de identidade, operações e monitoramento em uma camada compartilhada muda o que as equipes conseguem enxergar e em qual momento.
- Como o contexto da América Latina molda o cenário de risco, incluindo por que a América Latina e o Caribe registraram a maior perda mediana por causa de fraude entre todas as regiões em desenvolvimento
Este relatório é para:
Este relatório é para líderes financeiros, equipes de risco e fraude, profissionais de compliance e líderes de operações que gerenciam fluxos de pagamentos B2B, e querem controles mais fortes ao longo de todo o ciclo de vida dos pagamentos, especialmente aqueles que operam ou estão se expandindo pela América Latina.
