6 kıtadaki en büyük banka ve PSP'lerin güvendiği çözüm
Bankacılık modelinize göre tasarlandı
Geleneksel bankalar ve dijital bankalar farklı büyüme, altyapı ve risklerle karşı karşıyadır.
Stratejinize uygun kurulumu seçin.
- Mevcut süreçlere kontrol ekleyin:Altyapınızı bozmadan risk kontrollerini modernize edin. Müşteri kazanımı, dolandırıcılık, AML, işlem izleme, MASAK/FIU raporlama ve dijital varlık kontrollerini katman katman ekleyin — mevcut sistemleri ilk günden değiştirmeden.
- Tokenleştirilmiş bankacılığa hazırlanın:Stablecoin akışlarını, cüzdan riskini, Travel Rule yükümlülüklerini ve blok zinciriyle bağlantılı riskleri bilançonuza yansımadan değerlendirin.
- Kararları denetime hazır tutun:Paylaşılan kanıtlar, karar günlükleri, denetim izleri ve MASAK/FIU raporlama desteği; hepsi panonuzdan kolayca erişilebilir.
İhtiyacınız olan her araç için tek bir platform
Kullanıcıları doğrulamak, riski yönetmek ve uyumlu kalmak için birleşik bir platform. Neobankaların layık olduğu hız, güvenlik ve basitlikle.
Bankaların çalışma şekline göre kurulmuş yerel uyumluluk
Düzenleyici beklentiler her sınırda değişiyor. Sumsub, bankaların sahada gerçekten karşılaştığı risk modellerine uyum sağlar; Brezilya'nın Pix kurallarından Birleşik Krallık'ın AML gereksinimlerine, Filipinler'in AFASA'sından Meksika'nın SPEI'sine ve Singapur'un paylaşılan dolandırıcılık sorumluluğu çerçevesine, hizmet verdiğiniz her pazardaki AML/CFT raporlama standartlarına kadar.
Bir kez kurun, her yeni bölge yeniden inşa değil, sadece bir yapılandırma haline gelsin.
Sadece bizim sözümüze güvenmeyin.
Müşterilerimiz ne diyor
- Sumsub ile şu anki en büyük avantajlarımız arasında KYB, KYC ve Transaction Monitoring'in tek bir profilde olması var; bu bize müşterilerimiz hakkında tam bir görünüm sağlıyor. Ayrıca tüm karşı tarafların sürekli taranmasını ve uyumluluk platformunu yönetmenin kolaylığını da takdir ediyoruz.
Adam GristXace, CPO - Sumsub, The Kingdom Bank için oyunun kurallarını değiştirdi. Kimlik doğrulama platformları müşteri kazanım sürecimizi kolaylaştırdı ve uyumluluk çalışmalarımızı önemli ölçüde iyileştirdi. Belge doğrulama ve yüz tanıma dahil olmak üzere doğrulama yöntemleri yelpazesi, güçlü ve güvenli bir sisteme sahip olmamızı sağlıyor. Doğrulama sürecinin doğruluğu ve hızı etkileyiciydi ve %48 gelir artışıyla sonuçlandı.
Nebil Serkan ZubariThe Kingdom Bank, Kurucu ve CEO - Sumsub'ın çözümü doğrulama prosedürlerimizi önemli ölçüde hızlandırmamızı, dönüşüm oranlarını artırmamızı ve maliyetleri düşürmemizi sağladı. Sumsub, AML/KYC politikalarımızla tamamen entegre olarak yeni pazarlarda uyumlu kalmamıza yardımcı olan gelişmiş ve ölçeklenebilir bir çözüm sunuyor.
Saaly TemirkanovJeton, İcra Direktörü
Bankacılık yolculuğunun her aşamasında güven inşa edin
Sumsub'ın bankanızın müşterileri doğrulamasına, dolandırıcılığı durdurmasına, işlemleri izlemesine, AML riskini yönetmesine ve tüm müşteri yaşam döngüsü boyunca dijital varlık riskini değerlendirmesine nasıl yardımcı olabileceğini görün.
Bankacılıkta dijital müşteri kazanımı nedir?
Bankalardaki müşteri doğrulama süreci, KYC yürütme konusundaki yasal yükümlülüklerini yerine getirmelerini içerir. Dijital müşteri kazanımı, müşterilerin fiziksel bir şubeye ihtiyaç duymadan, sorunsuz bir deneyim için bankacılık sistemine uzaktan entegre edilebilmesini sağlar. Bankalar, düzenleyici gereklilikleri karşıladıklarından ve yalnızca yasa dışı finansal faaliyet yürütmeyen meşru müşterileri kazandıklarından emin olacak müşteri kazanım yazılımı kullanmalıdır.
Dijital bankalar kimliği nasıl doğrular?
Bankalar için dijital kimlik doğrulama sorunsuz ve zahmetsiz bir süreç olabilir. Biyometrik verileri, belge doğrulamayı ve devlet veritabanlarını kullanarak dijital bankalar kimliği kolayca doğrulayabilir. Dijital bankalar ve neobankalar, sürücü belgesi veya pasaport gibi resmi kimlik belgelerinin fotoğraflarının yüklenmesi yoluyla kimlik doğrulaması yapar ve bunların meşruiyetini ve geçerliliğini doğrular.
Bankalar için KYC süreci nedir?
Bankalar için dijital KYC süreci, müşteri kimliklerinin doğrulanmasını ve finansal faaliyetler ile izleme listelerine veya yaptırımlara karşı AML taraması dahil olmak üzere kişi üzerinde durum tespiti yapılmasını içerir. Bankaların ayrıca risk profilini değerlendirmesi, adresi doğrulaması ve şüpheli faaliyetleri kontrol etmek için hesabın sürekli izlenmesini yapması gerekir. Bankalar için bir KYC aracı, bankalarına katılmaya çalışan müşterinin meşru olduğunu ve bankayı kara para aklama veya diğer yasa dışı faaliyetler için kullanmayacağını doğrulamak için bu gerekli şartları yerine getirebilir.
Banka KYC süreci nasıl otomatikleştirilebilir?
Bankalar için KYC otomasyon çözümü, makine öğrenimi, yapay zeka ve OCR veri çıkarımı gibi ileri teknolojileri entegre eder. Bu teknolojiyi birleştirerek bankalar manuel iş yüklerini önemli ölçüde azaltabilir, hataları en aza indirebilir ve verimliliği artırabilir. Aynı şekilde, bankalara katılmak isteyen kullanıcılar daha iyi bir kullanıcı deneyimi elde eder ve müşteri kazanımlarını hızla tamamlayabilir.
Bankalar için en iyi müşteri kazanım çözümü nedir?
Bankalar için en iyi dijital müşteri kazanım çözümleri, yapay zeka ve makine öğrenimi gibi teknolojileri kullanarak verimli ve doğru sonuçlar sunarken en yüksek güvenlik ve KYC/AML uyumluluk standartlarını sağlar. Diğer özellikler arasında, uyumluluk ekiplerinin vakaları kolayca görüntülemesine ve risk uyarılarını zamanında ele almasına olanak tanıyan kullanıcı dostu ve özelleştirilebilir bir platform bulunur. En iyi çözüm, son kullanıcıların belgelerini yüklemesini, biyometrik doğrulamayı tamamlamasını ve sonuçlarını hızla almasını da kolaylaştırarak sorunsuz bir müşteri kazanımı sağlar.
Sumsub hem dolandırıcılık hem de AML ekiplerini destekleyebilir mi?
Evet. Dolandırıcılık ve AML farklı disiplinler olmaya devam etse de genellikle aynı müşteri, işlem, cihaz, ağ ve karşı taraf kanıtlarına dayanır. Sumsub, ekiplerin bu kanıtları birbirine bağlamasına yardımcı olur; böylece dolandırıcılık, uyumluluk ve operasyon ekipleri ortak bir bağlamla karar verebilir.
Sumsub bankaların kripto veya stablecoin risklerini değerlendirmesine yardımcı olabilir mi?
Evet, ilgili olduğu durumlarda. Sumsub; crypto monitoring, cüzdan taraması, Travel Rule desteği, unhosted wallet doğrulaması, KYB, AML transaction monitoring ve case management gibi dijital varlık risk kontrollerini destekler. Bu, bankaların blok zinciri riskini doğrulanmış müşterilerle, şirketlerle, fiat faaliyetiyle ve işlem davranışıyla ilişkilendirmesine yardımcı olur.