Software KYC/AML en México
Plataforma de ciclo completo de verificación para México
Gestione todas las necesidades de verificación en un único panel de control. Verifique usuarios, empresas o transacciones, al tiempo que administra casos y evita el fraude.
Cumplir con la legislación mexicana
Cumplir con los requisitos de las leyes, los reglamentos y las guias de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PBC/FT) en México.
Proteja sus ingresos
Obtenga protección multicapa para evitar todo tipo de fraudes artificiales, robos de identidad y falsificación de documentos.
Consiga más usuarios de pago
Ofrezca una integración fluida al usuario para obtener un índice de aprobación en México del 94,16 % y los mejores índices en todo el mundo.
Asegure cada paso del recorrido del cliente
Coordine el chequeo de las verificaciones, sin código. Realice comprobaciones en cualquier fase del recorrido del cliente para obtener lo máximo en protección antifraude e índices de aprobación mundial.
Gestión de la incorporación
Registrarse
- Verificación del correo electrónico
- Verificación del teléfono
- Inteligencia de dispositivos
Verificación de usuarios
- Verificación de la identidad
- Vitalidad y coincidencia de rostros
- Verificación de la dirección
- Videollamada con agente en directo
- Verificación sin documentación
- Sistemas públicos de identidad digital
- QES/elDAS (Firma electrónica cualificada/Uso de identificación electrónica)
- NFC
- Búsqueda de rostros conocidos
- Comprobación en la lista de bloqueo
- Comprobación de duplicados
Control de AML
- Personas en el ámbito de la política + sanciones
- Medios adversos
Monitoreo continuo
Inicio de sesión
- Inteligencia de dispositivos
- Detección de fraude conductual
- Autenticación facial
- MFA
Control del fraude
- Inteligencia de dispositivos
- Detección de fraude conductual
- Autenticación facial
Transacciones
- Monitoreo de transacciones de AML
- Verificación de cuentas bancarias
- Norma de viaje
- Monitoreo de transacciones fraudulentas
- Detección de fraude conductual
Deje que los números hablen: obtenga un 240 % de ROI
Las empresas que trabajan con Sumsub ahorran costes y aumentan sus ingresos, según el estudio de "Impacto económico total TM de la plataforma de verificación de Sumsub" realizado por Forrester Consulting. Veamos qué resultados se pueden obtener
240%
ROI (Retorno de la inversión)
3.21M
NPV
4.55M
Beneficios PV
< 6
meses de amortización
Verificación del usuario
Verifique a los clientes con rapidez y cumpliendo plenamente la normativa local en materia de diligencia debida. Realice verificaciones de identidad y dirección, comprobaciones de vida, entrevistas en vídeo, comprobaciones AML y mucho más. Agilice el recorrido del usuario con interfaces en español y en más de 35 idiomas.
Verificación empresarial
Obtenga el KYB completo a partir de 3 horas. Ejecute análisis automatizados de AML y de registro o delegue un análisis más profundo de la propiedad y la estructura de control a nuestros expertos en cumplimiento.
Supervisión de transacciones
Supervise y detecte automáticamente actividades y transacciones sospechosas en tiempo real. Utilice un enfoque basado en reglas para detectar incluso intentos de fraude y blanqueo de dinero bien ocultos. La información proporcionada le facilita la creación de informes de actividades sospechosas (SAR).
Gestión de casos
Colabore eficazmente en un panel de control. Revise los casos que requieren su atención, analice los indicadores con prácticas herramientas visuales, investigue las actividades sospechosas y cree informes, todo en un mismo lugar.
Integre fácilmente su paquete tecnológica con Sumsub
Utilice Sumsub para integrar los servicios que necesite a través de Web SDK, Mobile SDK o nuestra API RESTfuI. Alternativamente, puede utilizar Unilink para dar de alta a los usuarios mediante un código QR o un enlace al formulario de verificación sin integrar Sumsub en absoluto. No se preocupe por las interrupciones con un 99.996 % de tiempo de actividad.
No solo se fie de nuestra palabra
Co-Founder and CEO at Oobit
We love the fact that Sumsub provides the user with either a verified acceptance or rejection immediately. This saves users’ valuable time and makes the onboarding experience far more convenient and user friendly.
Pruebe un flujo KYC/AML con altos índices de aprobación en todo el mundo
¡Empezar es muy fácil!
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FAQ
¿Qué es la verificación de identidad digital?
La verificación de identidad digital es el proceso en línea que garantiza que un cliente potencial es quien dice ser. Esto implica la recopilación de datos personales para la identificación del cliente y la validación de su identidad. La verificación de identidad como parte de los procedimientos de Know Your Customer (KYC) proviene de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML). Para automatizar el proceso, las empresas suelen utilizar soluciones especializadas de verificación de identidad en línea.
¿Cómo realizar una verificación de identidad?
La verificación de identidad implica recopilar información personal y validarla por diversos medios. Usualmente esto incluye solicitar fotos de documentos oficiales de identificación, realizar comprobaciones biométricas, verificar la información en bases de datos fiables y más. Los procedimientos y herramientas específicos utilizados pueden variar dependiendo de los requisitos empresariales y normativos. Con frecuencia, las empresas utilizan software de verificación de identidad para acelerar el proceso y cumplir fácilmente los requisitos normativos y legales.
¿Qué es KYC en México?
KYC son las siglas de Know Your Customer. Por lo tanto, KYC en México es el proceso de identificar y verificar de los clientes para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades criminales bajo las regulaciones Antilavado de Dinero (AML). Los principales requisitos en México se establecen en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y las directrices de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) en México. Si una entidad mexicana está sujeta a la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales, es obligatorio llevar a cabo el proceso de KYC. Para realizar estas comprobaciones de forma rápida y adecuada. Las empresas locales suelen utilizar plataformas especializadas en KYC.
¿Qué es el sistema KYC?
El sistema KYC es un conjunto de procedimientos utilizados por las empresas para verificar la identidad de sus clientes. Pueden incluir determinados procedimientos de identificación y verificación de la información personal, tales como la extracción de nombres y direcciones legales mediante la presentación de documentos oficiales personales y corporativos como pasaportes, documentos de identidad, certificados de constitución y más. Estos requisitos ayudan a garantizar que las instituciones financieras y otras empresas sujetas a las leyes de AML no estén facilitando, sin saberlo, actividades delictivas. Para garantizar el cumplimiento de las normas de KYC, las empresas suelen utilizar soluciones especializadas en KYC que les permiten automatizar el proceso de verificación de los clientes.
¿Qué es el software KYC?
El software KYC es una solución que contiene un conjunto de tecnologías y herramientas utilizadas por las empresas para verificar la identidad de los nuevos clientes de acuerdo con la normativa AML. Generalmente, las empresas utilizan este tipo de servicios de verificación de identidad en línea para prevenir el fraude, el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, y para cumplir la normativa local y mundial.