은행 및 네오뱅크
실시간 AML 및 사기 모니터링으로 대규모 온보딩을 규제에 맞게 처리하세요. 상품과 지역 전반에 걸쳐 감사 대비 로그를 유지합니다. 계정과 채널 전반의 신원을 통합 관리하세요.
자세히 알아보기240%
6개월 이내 투자 회수가 가능한 ROI
1.5B+
전 세계에서 처리된 신원 정보
94%
수동 인증 업무 감소
금융 서비스를 위해 설계된 플랫폼
라이선스 유지와 감사 대비를 한 번에
KYC, KYB, AML, 제재, 트래블룰 요건을 충족하고 여러 관할권으로 손쉽게 확장하세요. 규제 당국의 요청에 대응할 수 있도록 모든 의사결정 기록을 명확하게 보관합니다.
사기와 자금세탁을 조기에 차단
의심스러운 계정, 거래, 네트워크가 손실로 이어지기 전에 적발하세요. 신원, 디바이스, 행동, 결제 신호를 종합적으로 활용해 자금세탁용 대포 계좌, 합성 신원, 사기 조직을 차단합니다.
분석가 업무 부담 감소
여러 도구를 오가는 대신 사기와 AML을 위한 단일 케이스 콘솔을 팀에 제공하세요. 신원, 디바이스, 거래, 네트워크 연결을 한곳에서 확인할 수 있습니다.
빠른 온보딩과 규제 준수를 동시에
개인과 기업을 몇 초 만에 인증하세요. 위험 기반 플로우로 신뢰할 수 있는 고객은 빠르게 통과시키고, 위험 고객은 검토 및 추가 인증 단계로 분류합니다.
속도 저하 없이 개인을 인증하세요
문서 인증 또는 비문서 인증, 라이브니스, 딥페이크 검사, NFC 판독을 하나의 플로우로 결합해 진성 고객을 빠르게 승인하세요.
온보딩 시점에 감시 목록, PEP, 제재 목록에 대한 AML 스크리닝을 실행하고 이후에도 지속적으로 모니터링합니다. 모든 신청자에 대한 검사, 결과, 의사결정 기록을 통해 규제 당국에 업무 내역을 입증할 수 있습니다.
온보딩 시점에 감시 목록, PEP, 제재 목록에 대한 AML 스크리닝을 실행하고 이후에도 지속적으로 모니터링합니다. 모든 신청자에 대한 검사, 결과, 의사결정 기록을 통해 규제 당국에 업무 내역을 입증할 수 있습니다.
기업을 온보딩하고 모니터링하세요
등기부 조회와 UBO 스크리닝으로 가맹점, 파트너, 법인 고객을 신속하게 인증하세요.
고위험 기업을 조기에 적발하고 변동 사항을 지속적으로 스크리닝합니다. 별도 개발 없이 지역별로 다른 KYB 요건에 대응할 수 있습니다.
고위험 기업을 조기에 적발하고 변동 사항을 지속적으로 스크리닝합니다. 별도 개발 없이 지역별로 다른 KYB 요건에 대응할 수 있습니다.
의심스러운 패턴에 대한 거래 모니터링
규칙과 AI로 비정상적인 행동, 분할 거래, 급격한 자금 이동, 대포 계좌 흐름을 포착하세요. 거래를 실시간으로 플래그하고 케이스를 규제 당국 제출용 STR 패키지로 전환합니다.
거래 모니터링을 온보딩 데이터와 연결해 고객의 전체 그림을 파악하세요.
거래 모니터링을 온보딩 데이터와 연결해 고객의 전체 그림을 파악하세요.
전체 사용자 여정에 걸친 사기 탐지
가입, 로그인, 출금 시점에 사기 검사를 적용하세요. 디바이스, IP, 결제 수단, 공통 거래 상대방으로 계정을 연결해 사기 네트워크를 밝혀냅니다.
신원 인증을 디바이스 인텔리전스 및 행동 신호와 결합하세요.
신원 인증을 디바이스 인텔리전스 및 행동 신호와 결합하세요.
사용자 세그먼트별 유연한 플로우 구축
위험 수준에 맞는 워크플로우를 만드세요. 저위험 고객은 빠르게 통과하고, 고위험 고객에게는 추가 단계가 적용됩니다.
컴플라이언스 요건과 전환율의 균형을 맞추고, 엔지니어링 지원 없이도 플로우를 변경할 수 있습니다.
컴플라이언스 요건과 전환율의 균형을 맞추고, 엔지니어링 지원 없이도 플로우를 변경할 수 있습니다.
고객 여정의 모든 단계를 안전하게
코드 없이 신원 인증 검사를 오케스트레이션하세요. 고객 여정의 어느 단계에든 검사를 배치해 전 세계 최고 수준의 사기 방지와 통과율을 달성할 수 있습니다.
모든 유형의 금융 서비스에 적합합니다
결제 및 결제대행
KYB 검사로 가맹점과 에이전트를 자동으로 인증하세요. 단말기와 채널 전반의 거래를 모니터링합니다. 지불거절과 결제 사기를 줄이세요.
자세히 알아보기지갑 및 송금
P2P 및 국경 간 거래 위험을 실시간으로 평가하세요. 디바이스와 네트워크 신호로 자금세탁용 대포 계좌와 계정 탈취를 탐지합니다. 트래블룰과 제재 검사를 준수하면서 진성 사용자를 빠르게 온보딩하세요.
BNPL 및 대출
대안 신호로 금융 이력이 부족한 고객을 인증하세요. 합성 신원과 중복 대출을 적발합니다. 행동 기반으로 재대출 고객을 평가하세요. 신용 워크플로우와 연동되는 사기 및 AML 통제를 운영할 수 있습니다.
저희 말만 믿지 마세요.
고객들의 이야기를 들어보세요
- 사기 네트워크 탐지 기능은 신흥 시장에서 사기 사용자 그룹을 식별하는 데 큰 도움이 되었습니다. 공유된 IP 위치, 디바이스, 핑거프린트를 분석해 동일한 네트워크가 운영하는 다수의 사기 계정을 탐지하고 차단할 수 있었습니다.
Michael DareiFAST Global Bank 사기 조사관 - Sumsub 덕분에 리스크 관리가 쉬워졌고 더 나은 고객 경험을 제공할 수 있게 되었습니다.
Paul ChapmanWirex 글로벌 금융범죄 운영 총괄 - Sumsub과 함께 사용자 사기를 사실상 제로 수준으로 줄일 수 있었습니다. Sumsub을 도입한 이후 사기는 더 이상 걱정할 필요가 없는 일이 되었습니다.
Amram AdarOobit 공동창업자 겸 CEO
- Identity Verification
- Address Verification
- Fraud Detection
- Anti-Money Laundering
최적의 솔루션이 필요하신가요?
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사기 탐지 및 대응 전략을 최적화하고 비용 절감을 손쉽게 실현하세요. 간편한 설정과 사전 구성된 사기 방지 룰로 내부 개발 비용을 줄일 수 있습니다.
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설정 용이성
* G2 2025 신원 인증 스프링 리포트 기준
FAQ
금융 서비스에서 KYC가 중요한 이유는 무엇인가요?
금융 서비스에서 KYC/AML은 대부분 의무 사항입니다. 이러한 비즈니스는 불법 자금 및 거래와 관련된 위험에 노출될 가능성이 높기 때문입니다. 금융 서비스 신원 인증을 통해 은행, 플랫폼, 애플리케이션은 자금세탁, 테러자금조달 및 기타 범죄 행위에 대응할 수 있습니다.
금융기관은 신원을 어떻게 인증하나요?
금융기관은 온라인 신원 인증(금융 서비스 KYC 솔루션)을 사용합니다. 대부분의 경우 이러한 솔루션은 여권이나 운전면허증 같은 정부 발급 신분증을 검증하는 금융 서비스 신원 인증을 수행합니다. 이 외에도 기업은 다른 문서 유형(예: 주소 증빙)이나 고객의 실제 존재 여부(라이브니스 검사)를 인증할 수 있습니다.
금융 서비스에서 KYC 솔루션이란 무엇인가요?
KYC(Know Your Customer, 고객확인제도)는 금융기관과 금융 서비스 기업이 고객의 신원을 인증하고 사기 또는 자금세탁의 잠재적 위험을 평가하기 위해 사용하는 프로세스입니다. 금융 서비스 KYC 솔루션은 금융 서비스 기업이 규제 요건을 준수하고 효율적이고 정확한 고객확인(CDD)을 수행할 수 있게 해주는 도구와 절차의 집합입니다.
금융 서비스에서 거래 모니터링이란 무엇인가요?
금융 서비스의 거래 모니터링은 기업이 의심스러운 사용자 활동을 탐지하도록 돕는 지속적인 프로세스입니다. 지정된 파라미터에 따라 거래를 모니터링하고 자금 이동에서 비정상적인 패턴을 식별합니다. 이 프로세스를 통해 금융 서비스 기업은 사기를 탐지하고 당국에 보고할 수 있습니다.
금융 서비스 신원 인증이란 무엇인가요?
금융 서비스 신원 인증은 금융 기업이 고객의 신원을 확인하기 위해 사용하는 프로세스입니다. 일반적으로 이름, 주소, 생년월일 같은 개인 정보를 정부 발급 신분증과 대조해 검증합니다. 고급 방식으로는 생체 인식, 얼굴 인식, 정부 데이터베이스 조회가 포함될 수 있습니다.
금융 분야의 사기 방지란 무엇인가요?
금융 분야의 사기 방지는 은행과 금융 기업이 사기를 차단하고 범죄자의 자금 탈취를 막기 위한 활동입니다. 사기 방지 소프트웨어는 이상 거래나 해외에서의 계정 로그인 시도 같은 의심스러운 활동을 감시합니다. 도난 신용카드, 위조 신원 및 기타 모든 유형의 계정 사기를 다룹니다.