خدمة KYC / AML في الدول العربية
رحب بالمزيد من العملاء من خلال برنامج KYC / AML
التزم بالتشريعات المتوافقة مع مكافحة غسيل الأموال مع حل برمجي سلس وآمن يجعل عملية التحقق سريعة وسهلة للمستخدمين من جميع أنحاء العالم.
التزم بالقوانين
تجنب الغرامات الباهظة والتزم بمتطلبات معرفة العميل ومكافحة غسل الأموال في أي سلطة قضائية
تجنب الاحتيال
وفر لشركتك حماية متعددة الخطوات من الاحتيال.
رحب بالمزيد من العملاء
حوّل عملية معرفة العميل إلى أصل وليس عقبة، وتحقق ببساطة من المستخدمين الشرعيين على منصتك
Secure every step of the customer journey
Orchestrate identity verification checks, code-free. Place checks at any stage of the customer journey for top anti-fraud protection and pass rates worldwide.
Onboarding Orchestration
Sign Up
- Email Risk Assessment
- Phone Risk Assessment
- Device Intelligence
User
Verification
- ID Verification
- Liveness and Face match
- Address Verification
- Live Agent Video Call
- Non-doc verification
- Public Digital Identity Systems
- QES/eIDAS (coming soon)
- Known Face Search
- Blocklist Check
- Duplicate Check
AML
Screening
- PEP + Sanctions
- Adverse Media
Ongoing Monitoring
Login
- Device Intelligence
- Behavioral Fraud Detection
- Face Authentication
- MFA
Fraud
Monitoring
- Device Intelligence
- Behavioral Fraud Detection
- Face Authentication
- Ongoing AML Monitoring
Transactions
- Travel Rule
- Bank Account Verification
- Crypto Check
- Behavioral Fraud Detection
دع الأرقام تتحدث: احصل على عائد على الاستثمار بنسبة 240%
تعمل الشركات التي تعمل مع برنامج التحقق من الهوية Sumsub على توفير التكاليف وزيادة الإيرادات، وفقًا لدراسة "التأثير™ الاقتصادي الكلي لدراسة منصة التحقق من Sumsub التي أجرتها شركة Forrester Consulting. دعونا نرى ما هي النتائج التي يمكنك الحصول عليها
240%
ROI
3.21M
NPV
4.55M
Benefits PV
< 6
months payback
تحسين معالجة البيانات المحلية (LDP)
تأكد من الامتثال الكامل للجهات التنظيمية في دولة الإمارات العربية المتحدة من خلال تخزين جميع بيانات مقدم الطلب بشكل آمن (بما في ذلك عمليات التفتيش والصور والمعاملات) محليًا داخل المنطقة التي اخترتها. توفر تجربة المستخدم السلسة هذه إعادة توجيه النطاق تلقائيًا، مما يمكّن الشركات من التوسع عالميًا وخفض تكاليف المعالجة اليدوية.
تعرّف على عملائك
احمِ عملك من خلال مسار تحقق يتزامن مع متطلبات المنظم. تحقق من المستندات وافحص المستخدمين باستمرار من خلال قوائم المراقبة العالمية لضمان الامتثال الكامل
اكشف وقم بإبعاد المحتالين
قم بإبعاد الجهات الفاعلة السيئة مع إبقاء الباب مفتوحًا للمستخدمين الشرعيين. تحقق من صحة الهويات، وقم بإجراء فحوصات الكفاءة أو مقابلات الفيديو، وفحص قائمة الحظر التي تضم أكثر من مليون محتال، واكتشف أنشطة الاحتيال المحتملة من خلال درجات المخاطر السلوكية
احصل على معدلات نجاح ممتازة
تبسيط عملية التحقق لمساعدة المستخدمين على المرور من المحاولة الأولى. قم بترجمة واجهات المستخدم إلى اللغة العربية (أو إلى أكثر من 30 لغة أخرى)، وتعرف تلقائيًا على بيانات المستندات العربية واستخراجها باستخدام تقنية التعرف الضوئي على الحروف، وقم بتنبيه المستخدمين على الفور لتجنب الأخطاء أثناء العملية
دمج مجموعة التكنولوجيا الخاصة بك بسهولة مع Sumsub
استخدم Sumsub لدمج الخدمات التي تحتاجها عبر Web SDK أو Mobile SDK أو RESTful API. وبدلاً من ذلك، يمكنك استخدام Unilink لضم المستخدمين عبر رمز الاستجابة السريعة أو رابط لنموذج التحقق دون دمج Sumsub على الإطلاق. لا داعي للقلق بشأن الانقطاعات مع وقت تشغيل بنسبة 99.996٪.
لا تأخذ كلامنا على محمل الثقة فقط
إليك ما يقوله عملاؤنا
Co-Founder and CEO at Oobit
We love the fact that Sumsub provides the user with either a verified acceptance or rejection immediately. This saves users’ valuable time and makes the onboarding experience far more convenient and user friendly.
قم بتجربة مسار KYC / AML ذو معدلات النجاح العالية في جميع أنحاء العالم
البداية سهلة للغاية!
الأسئلة الشائعة
هل يوجد قانون لخصوصية البيانات في دولة الإمارات؟
دى دولة الإمارات العربية المتحدة قوانين تتعلق بخصوصية البيانات، والتي تشمل المرسوم بقانون اتحادي لدولة الإمارات العربية المتحدة رقم (5) لسنة 2020 بشأن حماية البيانات، الصادر عن مركز دبي المالي العالمي (DIFC). يضمن حل LDP الخاص بـ Sumsub الامتثال لهذه اللائحة ويوفر تخزينًا آمنًا للبيانات المحلية، مما يمكّن الشركات من التوسع عالميًا مع الالتزام باللوائح المحلية.
ما الفرق بين اللائحة العامة لحماية البيانات وقانون حماية البيانات في دولة الإمارات العربية المتحدة؟
تعطي اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR) الأولوية للحقوق الفردية والتعامل الصارم مع البيانات في الاتحاد الأوروبي، في حين تركز قوانين دولة الإمارات العربية المتحدة، مثل المرسوم بقانون اتحادي رقم (5) لعام 2020، على حماية البيانات الشخصية مع وصول حكومي أوسع. تضمن شركة Sumsub الامتثال لكلا اللوائح من خلال حلول التحقق من الهوية وحماية البيانات المصممة خصيصًا لكل ولاية قضائية.
ما هي خدمة KYC؟
KYC تعني اعرف عميلك، مما يعني عملية تحديد العملاء والتحقق منهم. خدمات KYC هي عبارة عن مجموعة من عمليات التحقق التي تسمح للشركات بمكافحة غسيل الأموال، ومكافحة تمويل الارهاب والأنشطة الاجرامية الأخرى. غالباً ما تقوم الشركات باستخدام حلول KYC الخارجية للتحقق من العملاء والمُدمجة عبر API أو SDK.
ما هو مسار عمل KYC؟
مسار عمل KYC هو عبارة عن سلسلة من التحققات التي تقوم بالتحقق من هوية العميل. عمليات تحقق KYC غالبا ما تشتمل على تحقق للهوية، والتحقق من العنوان، والحيوية والمزيد. بينما لا تزال الفحوصات اليدوية مستخدمة، تتحول العديد من الشركات إلى KYC الأوتوماتيكية. تستخدم خدمات التحقق من الهوية الأوتوماتيكية أدوات KYC المبنية على الذكاء الاصطناعي للتحقق من العملاء بسرعة وبجودة أفضل.
من بحاجة إلى KYC؟
تعتمد متطلبات التحقق من KYC "اعرف عميلك" على نوع الشركة ونشاطها وسلطتها القضائية، لذلك تختلف احتياجات KYC بين البلدان والشركات. إذا كانت الشركة تخضع للوائح AML (مكافحة غسيل الأموال)، فإن استخدام KYC يعد أمر لا بد منه. لإجراء التحقق من المستخدم بشكل سريع وسليم، غالبًا ما تقوم الشركات باستخدام خدمات KYC عبر الإنترنت.
ماذا تعنى خدمة KYC في دولة الإمارات العربية المتحدة؟
وفقًا للمتطلبات الرئيسية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الإمارات العربية المتحدة، يجب على المؤسسات الملزمة إجراء إجراءات KYC والتي تعني تحديد هوية العملاء والتحقق منهم. بالنسبة للعملاء الفرديين، يلزم التحقق، على وجه الخصوص، على سبيل المثال لا الحصر ، من الهوية (أو وثيقة السفر) والعنوان السكني. للبقاء على امتثال باللوائح المحلية، يجب على المؤسسات الملزمة أيضًا مراقبة معاملات العملاء، والتأكد من أنها تُقدم بيانات أصلية، والإبلاغ عن الحالات المشتبه بها.