Finansal hizmetler

Finansal hizmetinizi uyumlu ve dolandırıcılıktan uzak tutun

Bankalar, neo bankalar, ödemeler, cüzdanlar ve kredilendirme için geliştirildi. Uyumlu kalın, dolandırıcılığı yakalayın ve büyümeye devam edin - tek bir yerde.

%240

6 aydan kısa sürede geri ödemeli ROI

1.5B+

dünya çapında işlenen kimlik

%75

manuel doğrulama çalışmasında azalma

Finans hizmetleri düşünülerek geliştirildi

Lisanslı ve denetime hazır kalın

KYC, KYB, AML, yaptırımlar ve Travel Rule gereksinimlerini karşılayın ve yargı alanları arasında kolayca ölçeklendirin. Düzenleyiciler sorduğunda yanıt verebilmek için kararların net bir izini tutun.

Dolandırıcılığı ve kara para aklamayı erken durdurun

Şüpheli hesapları, işlemleri ve ağları kayba dönüşmeden yakalayın. Katırları, sentetikleri ve dolandırıcılık halkalarını engellemek için kimlik, cihaz, davranış ve ödeme sinyallerini birlikte kullanın.

Analist iş yükünü azaltın

Ekibinize araçlar arasında atlamak yerine dolandırıcılık ve AML için tek bir vaka konsolu verin. Kimlik, cihazlar, işlemler ve ağ bağlantılarını tek bir yerden görün.

Hızlı onboard edin ve uyumlu kalın

Bireyleri ve işletmeleri saniyeler içinde doğrulayın. Güvenilir müşterileri geçiren ve riskli müşterileri inceleme ve ek doğrulama adımları için işaretleyen risk tabanlı akışlar kullanın.

Bireyleri yavaşlatmadan doğrulayın

Belge veya Belgesiz Doğrulama, Canlılık, deepfake kontrolleri ve NFC okumalarını tek bir akışta kullanarak gerçek müşterileri hızla onaylayın.
Onboarding sırasında izleme listelerine, PEP'lere ve yaptırımlara karşı AML taraması yapın ve onları sürekli izlemeye devam edin. Her başvuran için kontrollerin, sonuçların ve kararların tam izini düzenleyicilere gösterin.

İşletmeleri onboard edin ve izleyin

Kayıt kontrolleri ve UBO taraması ile tacirleri, ortakları ve kurumsal müşterileri hızla doğrulayın.
Yüksek riskli varlıkları erken yakalayın ve değişiklikler için onları taramaya devam edin. Özel yapılar olmadan bölgeler arasındaki farklı KYB gereksinimlerini yönetin.

İşlemleri şüpheli modeller için izleyin

Kurallar ve yapay zeka ile olağandışı davranışları, yapılandırmaları, hızlı hareketleri ve katır akışlarını tespit edin. İşlemleri gerçek zamanlı olarak işaretleyin ve vakaları düzenleyiciye hazır STR paketlerine dönüştürün.
İşlem izlemeyi onboarding verilerinizle bağlayın, böylece müşteri resmini tam olarak görebilirsiniz.

Tüm kullanıcı yolculuğu boyunca dolandırıcılığı tespit edin

Kayıt olma, giriş yapma ve ödeme sırasında dolandırıcılık kontrolleri uygulayın. Dolandırıcılık ağlarını ortaya çıkarmak için hesapları cihazlar, IP'ler, ödeme yöntemleri ve paylaşılan karşı taraflar ile ilişkilendirin.
Kimlik doğrulamayı cihaz istihbaratı ve davranışsal sinyallerle birleştirin.

Farklı kullanıcı segmentleri için esnek akışlar oluşturun

Risk seviyelerine uyan workflow'lar oluşturun. Düşük riskli müşteriler hızlı geçer, yüksek riskli olanlar ekstra adımlardan geçer.
Uyumluluk gereksinimlerini dönüşüm oranlarıyla dengeleyin ve mühendisliği beklemeden akışları değiştirin.

Müşteri yolculuğunun her adımını güvence altına alın

Kimlik doğrulama kontrollerini kodsuz orkestre edin. Dünya çapında en iyi dolandırıcılık koruması ve onay oranları için müşteri yolculuğunun herhangi bir aşamasında kontroller yerleştirin.

Her tür finansal hizmet için çalışır

Bankalar ve neo bankalar

Gerçek zamanlı AML ve dolandırıcılık izleme ile geniş ölçekte uyumlu onboarding'i ele alın. Ürünler ve bölgeler arasında denetime hazır loglar tutun. Hesaplar ve kanallar arasında kimliği çözümleyin.

Daha fazla bilgi edinin

Ödemeler ve işlemciler

KYB kontrolleriyle tacirleri ve temsilcileri otomatik olarak doğrulayın. Terminaller ve kanallar arasında işlemleri izleyin. Chargeback ve ödeme dolandırıcılığını azaltın.

Daha fazla bilgi edinin

Cüzdanlar ve havale

P2P ve sınır ötesi riski gerçek zamanlı puanlayın. Cihaz ve ağ sinyalleri ile katırları ve hesap ele geçirmelerini tespit edin. Gerçek kullanıcıları hızla onboard ederken Travel Rule ve yaptırım kontrolleri ile uyumlu kalın.

BNPL ve kredilendirme

İnce dosyalı müşterileri alternatif sinyallerle doğrulayın. Sentetik kimlikleri ve kredi istiflemeyi yakalayın. Tekrarlayan borçluları davranışa göre puanlayın. Kredi workflow'larıyla çalışan dolandırıcılık ve AML kontrollerini yürütün.

Bize inanmak zorunda değilsiniz.
İşte müşterilerimizin söyledikleri

The Fraud Network Detection feature has significantly helped us identify groups of fraudulent users in emerging markets. By analyzing shared IP locations, devices, and fingerprints, we have been able to detect and prevent multiple fraudulent accounts operated by the same network.
Michael Dare
Fraud Investigator at iFAST Global Bank
Sumsub has made managing risks easier and helped us provide a better customer experience.
Paul Chapman
Global Head of Financial Crime Operations at Wirex
With Sumsub, we've managed to reduce user fraud to practically zero. Since we began using Sumsub, fraud is just one less thing we've had to worry about.
Amram Adar
Co-Founder and CEO at Oobit

Identity Verification
Address Verification
Fraud Detection
Anti-Money Laundering

İdeal Çözüme mi İhtiyacınız Var?

G2'nin Top Pick'ini Seçin

Maliyet azaltmanın zahmetsizce sağlandığı dolandırıcılık tespit ve müdahale stratejinizi optimize edin. Kolay yapılandırma ve önceden tasarlanmış dolandırıcılık önleme kurallarıyla iç geliştirme maliyetlerinden kaçının.

73
Net Promoter Score
92%
Kullanım kolaylığı
90%
Kurulum kolaylığı

* G2 2025 Identity Verification Spring Report'a göre

Sıkça Sorulan Sorular

KYC finansal hizmetler için neden önemlidir?
Finansal hizmetler için KYC/AML genellikle zorunludur, çünkü bu tür işletmeler yasa dışı fonlar ve işlemlerle ilişkili risklerle karşı karşıyadır. Finansal hizmet kimlik doğrulama, bankaların, platformların ve uygulamaların kara para aklama, terörün finansmanı ve diğer suç faaliyetleriyle mücadele etmesine olanak tanır.
Finansal kurumlar kimliği nasıl doğrular?
Finansal kurumlar online kimlik doğrulama (finansal hizmet KYC çözümleri) kullanır. Çoğu durumda, bu tür çözümler müşterilerin pasaport veya sürücü belgeleri gibi devlet tarafından verilen kimliklerini doğrulayan finansal hizmet kimlik doğrulaması yapar. Bunun dışında, şirketler diğer belge türlerini (örneğin, adres kanıtı) veya müşteri canlı varlığını (canlılık kontrolleri) doğrulayabilir.
Finansal hizmetlerde KYC çözümü nedir?
KYC (Müşterini Tanı), müşterilerinin kimliğini doğrulamak ve dolandırıcılık veya kara para aklama olasılığı olan riskleri değerlendirmek için finansal kurumlar ve finansal hizmet şirketleri tarafından kullanılan bir süreçtir. Bir finansal hizmet KYC çözümü, finansal hizmet şirketlerinin düzenleyici gereksinimlere uymasını ve verimli ve doğru müşteri durum tespiti yapmasını sağlayan bir dizi araç ve prosedürdür.
Finansal hizmetlerde işlem izleme nedir?
Finansal hizmetlerde işlem izleme, şirketlerin şüpheli kullanıcı aktivitesini tespit etmesine yardımcı olan sürekli bir süreçtir. Belirlenen parametrelere göre işlemleri izler ve para transferlerindeki olağandışı kalıpları tanımlar. Bu süreç, finansal hizmet şirketlerinin dolandırıcılığı tespit etmesine ve yetkililere bildirmesine olanak tanır.
Finansal hizmetler kimlik doğrulaması nedir?
Finansal hizmetler kimlik doğrulaması, finansal şirketler tarafından müşterilerinin kimliklerini doğrulamak için kullanılan süreçtir. Tipik olarak, devlet tarafından verilen kimliklere karşı ad, adres ve doğum tarihi gibi kişisel ayrıntıların doğrulanmasını içerir. Gelişmiş yöntemler biyometri, yüz tanıma veya devlet veritabanı kontrollerini içerebilir.
Finans için dolandırıcılık önleme nedir?
Finansta dolandırıcılık önleme, bankaların ve finansal şirketlerin dolandırıcılıkları engellemeye ve suçluların para çalmasını durdurmaya çalışmasıdır. Tuhaf işlemler veya başka bir ülkeden hesabınıza giriş yapmaya çalışan biri gibi şüpheli aktiviteleri izleyen Dolandırıcılık Önleme yazılımı. Çalınan kredi kartlarını, sahte kimlikleri ve diğer tüm hesap dolandırıcılığı türlerini kapsar.