บริการทางการเงิน

รักษาความปฏิบัติตามกฎระเบียบและปลอดจากการฉ้อโกงสำหรับบริการทางการเงินของคุณ

ออกแบบมาสำหรับธนาคาร นีโอแบงก์ ระบบชำระเงิน กระเป๋าเงินดิจิทัล และสินเชื่อ ปฏิบัติตามกฎระเบียบ ตรวจจับการฉ้อโกง และเติบโตอย่างต่อเนื่อง ทั้งหมดในที่เดียว

240%

ROI พร้อมคืนทุนในเวลาไม่ถึง 6 เดือน

1.5B+

ตัวตนที่ถูกประมวลผลทั่วโลก

75%

ลดงานยืนยันตัวตนแบบแมนนวล

สร้างมาโดยคำนึงถึงบริการทางการเงิน

มีใบอนุญาตและพร้อมรับการตรวจสอบเสมอ

ปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC, KYB, AML, การคว่ำบาตร และ Travel Rule และขยายขนาดข้ามเขตอำนาจศาลได้อย่างง่ายดาย เก็บรักษาบันทึกการตัดสินใจอย่างชัดเจนเพื่อตอบสนองเมื่อหน่วยงานกำกับดูแลสอบถาม

หยุดการฉ้อโกงและการฟอกเงินตั้งแต่เนิ่น ๆ

ตรวจจับบัญชี ธุรกรรม และเครือข่ายที่น่าสงสัยก่อนที่จะกลายเป็นความสูญเสีย ใช้สัญญาณตัวตน อุปกรณ์ พฤติกรรม และการชำระเงินร่วมกันเพื่อบล็อกม้าล่อ ตัวตนสังเคราะห์ และกลุ่มฉ้อโกง

ลดภาระงานของนักวิเคราะห์

ให้ทีมของคุณมีคอนโซลจัดการเคสเดียวสำหรับการฉ้อโกงและ AML แทนการสลับไปมาระหว่างเครื่องมือต่าง ๆ ดูข้อมูลตัวตน อุปกรณ์ ธุรกรรม และลิงก์เครือข่ายในที่เดียว

ลงทะเบียนรวดเร็วและปฏิบัติตามกฎระเบียบ

ยืนยันตัวตนบุคคลและธุรกิจในไม่กี่วินาที ใช้ขั้นตอนตามความเสี่ยงที่ให้ลูกค้าที่น่าเชื่อถือผ่านได้ และตั้งค่าสถานะลูกค้าที่มีความเสี่ยงเพื่อตรวจสอบและขั้นตอนยืนยันเพิ่มเติม

ยืนยันตัวตนบุคคลโดยไม่ชะลอพวกเขา

อนุมัติลูกค้าจริงอย่างรวดเร็วด้วยการยืนยันเอกสารหรือแบบไม่ต้องใช้เอกสาร, Liveness, การตรวจจับ Deepfake และการอ่าน NFC ในขั้นตอนเดียว
ทำการคัดกรอง AML เทียบกับรายชื่อเฝ้าระวัง PEP และการคว่ำบาตรตอนลงทะเบียน และติดตามอย่างต่อเนื่อง แสดงให้หน่วยงานกำกับดูแลเห็นผลงานของคุณด้วยบันทึกการตรวจสอบ ผลลัพธ์ และการตัดสินใจครบถ้วนสำหรับผู้สมัครทุกคน

ลงทะเบียนและติดตามธุรกิจ

ยืนยันร้านค้า พันธมิตร และลูกค้าองค์กรอย่างรวดเร็วด้วยการตรวจสอบทะเบียนและการคัดกรอง UBO
ตรวจจับองค์กรที่มีความเสี่ยงสูงตั้งแต่เนิ่น ๆ และคัดกรองอย่างต่อเนื่องเพื่อตรวจหาการเปลี่ยนแปลง จัดการข้อกำหนด KYB ที่แตกต่างกันในแต่ละภูมิภาคโดยไม่ต้องสร้างระบบเฉพาะ

ตรวจสอบธุรกรรมเพื่อหารูปแบบที่น่าสงสัย

ตรวจจับพฤติกรรมผิดปกติ การแบ่งย่อยธุรกรรม การเคลื่อนย้ายเงินอย่างรวดเร็ว และกระแสม้าล่อด้วยกฎและ AI ตั้งค่าสถานะธุรกรรมแบบเรียลไทม์และแปลงเคสเป็นแพ็คเกจ STR ที่พร้อมส่งหน่วยงานกำกับดูแล
เชื่อมต่อการตรวจสอบธุรกรรมกับข้อมูลการลงทะเบียนของคุณเพื่อเห็นภาพลูกค้าแบบเต็ม

ตรวจจับการฉ้อโกงตลอดเส้นทางผู้ใช้

ใช้การตรวจสอบการฉ้อโกงตอนสมัคร เข้าสู่ระบบ และจ่ายเงิน เชื่อมโยงบัญชีด้วยอุปกรณ์ IP วิธีการชำระเงิน และคู่สัญญาร่วมเพื่อเปิดเผยเครือข่ายการฉ้อโกง
ผสมผสานการยืนยันตัวตนกับข้อมูลอัจฉริยะของอุปกรณ์และสัญญาณพฤติกรรม

สร้างขั้นตอนที่ยืดหยุ่นสำหรับกลุ่มผู้ใช้ต่าง ๆ

สร้างเวิร์กโฟลว์ที่ตรงกับระดับความเสี่ยง ลูกค้าที่มีความเสี่ยงต่ำผ่านได้เร็ว ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงจะมีขั้นตอนเพิ่มเติม
สร้างสมดุลระหว่างข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎระเบียบกับอัตราการแปลง และเปลี่ยนขั้นตอนได้โดยไม่ต้องรอทีมวิศวกร

รักษาความปลอดภัยทุกขั้นตอนของเส้นทางลูกค้า

จัดการขั้นตอนการยืนยันตัวตนโดยไม่ต้องเขียนโค้ด วางจุดตรวจสอบที่ขั้นตอนใดก็ได้ของเส้นทางลูกค้า เพื่อการป้องกันการฉ้อโกงและอัตราผ่านสูงสุดทั่วโลก

ใช้งานได้กับบริการทางการเงินทุกประเภท

ธนาคารและนีโอแบงก์

จัดการการลงทะเบียนตามกฎระเบียบในระดับใหญ่พร้อมการตรวจสอบ AML และการฉ้อโกงแบบเรียลไทม์ เก็บรักษาบันทึกที่พร้อมตรวจสอบข้ามผลิตภัณฑ์และภูมิภาค แก้ปัญหาตัวตนข้ามบัญชีและช่องทาง

เรียนรู้เพิ่มเติม

ระบบชำระเงินและผู้ประมวลผล

ยืนยันร้านค้าและตัวแทนโดยอัตโนมัติด้วยการตรวจสอบ KYB ตรวจสอบธุรกรรมข้ามเทอร์มินัลและช่องทาง ลดการชาร์จแบ็กและการฉ้อโกงการชำระเงิน

เรียนรู้เพิ่มเติม

กระเป๋าเงินดิจิทัลและการโอนเงิน

ประเมินความเสี่ยง P2P และข้ามพรมแดนแบบเรียลไทม์ ตรวจจับม้าล่อและการเข้ายึดบัญชีด้วยสัญญาณอุปกรณ์และเครือข่าย ปฏิบัติตาม Travel Rule และการตรวจสอบการคว่ำบาตรขณะลงทะเบียนผู้ใช้จริงอย่างรวดเร็ว

BNPL และสินเชื่อ

ยืนยันตัวตนลูกค้าที่มีข้อมูลน้อยด้วยสัญญาณทางเลือก ตรวจจับตัวตนสังเคราะห์และการซ้อนสินเชื่อ ประเมินผู้กู้ซ้ำตามพฤติกรรม ดำเนินการควบคุมการฉ้อโกงและ AML ที่ทำงานร่วมกับเวิร์กโฟลว์สินเชื่อ

อย่าเชื่อแค่คำพูดของเรา
นี่คือสิ่งที่ลูกค้าของเราพูด

The Fraud Network Detection feature has significantly helped us identify groups of fraudulent users in emerging markets. By analyzing shared IP locations, devices, and fingerprints, we have been able to detect and prevent multiple fraudulent accounts operated by the same network.
Michael Dare
Fraud Investigator at iFAST Global Bank
Sumsub has made managing risks easier and helped us provide a better customer experience.
Paul Chapman
Global Head of Financial Crime Operations at Wirex
With Sumsub, we’ve managed to reduce user fraud to practically zero. Since we began using Sumsub, fraud is just one less thing we’ve had to worry about.
Amram Adar
Co-Founder and CEO at Oobit

Identity Verification
Address Verification
Fraud Detection
Anti-Money Laundering

ต้องการโซลูชันที่เหมาะสม?

เลือกตัวเลือกอันดับหนึ่งจาก G2

เพิ่มประสิทธิภาพกลยุทธ์การตรวจจับและตอบสนองต่อการฉ้อโกง ลดต้นทุนได้อย่างง่ายดาย หลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายในการพัฒนาภายในด้วยการตั้งค่าที่ง่ายและกฎป้องกันการฉ้อโกงสำเร็จรูป

73
คะแนน Net Promoter Score
92%
ใช้งานง่าย
90%
ตั้งค่าง่าย

* จากรายงาน G2 2025 Identity Verification Spring Report

คำถามที่พบบ่อย

ทำไม KYC จึงสำคัญสำหรับบริการทางการเงิน?
KYC/AML สำหรับบริการทางการเงินมักเป็นข้อบังคับ เนื่องจากธุรกิจเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะเผชิญกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับเงินและธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย การยืนยันตัวตนสำหรับบริการทางการเงินช่วยให้ธนาคาร แพลตฟอร์ม และแอปพลิเคชันต่อสู้กับการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และกิจกรรมทางอาญาอื่น ๆ
สถาบันการเงินยืนยันตัวตนอย่างไร?
สถาบันการเงินใช้การยืนยันตัวตนออนไลน์ (โซลูชัน KYC สำหรับบริการทางการเงิน) ในกรณีส่วนใหญ่ โซลูชันเหล่านี้ทำการยืนยันตัวตนที่ตรวจสอบเอกสารราชการของลูกค้า เช่น หนังสือเดินทางหรือใบขับขี่ นอกจากนี้ บริษัทอาจตรวจสอบเอกสารประเภทอื่น (เช่น หลักฐานที่อยู่) หรือตรวจสอบว่าลูกค้าเป็นบุคคลจริง (การตรวจสอบ Liveness)
โซลูชัน KYC ในบริการทางการเงินคืออะไร?
KYC (Know Your Customer) คือกระบวนการที่สถาบันการเงินและบริษัทบริการทางการเงินใช้เพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้าและประเมินความเสี่ยงของการฉ้อโกงหรือการฟอกเงิน โซลูชัน KYC สำหรับบริการทางการเงินคือชุดเครื่องมือและขั้นตอนที่ช่วยให้บริษัทบริการทางการเงินปฏิบัติตามข้อกำหนดกฎระเบียบและดำเนินการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพและแม่นยำ
การตรวจสอบธุรกรรมในบริการทางการเงินคืออะไร?
การตรวจสอบธุรกรรมในบริการทางการเงินคือกระบวนการต่อเนื่องที่ช่วยให้บริษัทตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัยของผู้ใช้ ระบบตรวจสอบธุรกรรมตามพารามิเตอร์ที่กำหนดและระบุรูปแบบที่ผิดปกติในการโอนเงิน กระบวนการนี้ช่วยให้บริษัทบริการทางการเงินตรวจจับการฉ้อโกงและรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
การยืนยันตัวตนสำหรับบริการทางการเงินคืออะไร?
การยืนยันตัวตนสำหรับบริการทางการเงินคือกระบวนการที่บริษัทการเงินใช้เพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้า โดยทั่วไปเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบข้อมูลส่วนบุคคล เช่น ชื่อ ที่อยู่ และวันเกิดเทียบกับเอกสารราชการ วิธีการขั้นสูงอาจรวมถึงไบโอเมตริกซ์ การจดจำใบหน้า หรือการตรวจสอบฐานข้อมูลของรัฐ
การป้องกันการฉ้อโกงสำหรับการเงินคืออะไร?
การป้องกันการฉ้อโกงในด้านการเงินคือวิธีที่ธนาคารและบริษัทการเงินพยายามสกัดกั้นการหลอกลวงและหยุดอาชญากรจากการขโมยเงิน ซอฟต์แวร์ป้องกันการฉ้อโกงจะเฝ้าระวังกิจกรรมที่น่าสงสัย เช่น ธุรกรรมที่ผิดปกติหรือใครบางคนพยายามเข้าสู่ระบบบัญชีของคุณจากต่างประเทศ ครอบคลุมบัตรเครดิตที่ถูกขโมย ตัวตนปลอม และการฉ้อโกงบัญชีทุกประเภท