บริการทางการเงิน

รักษาความปฏิบัติตามกฎระเบียบและปลอดจากการฉ้อโกงสำหรับบริการทางการเงินของคุณ

ออกแบบมาสำหรับธนาคาร นีโอแบงก์ ระบบชำระเงิน กระเป๋าเงินดิจิทัล และสินเชื่อ ปฏิบัติตามกฎระเบียบ ตรวจจับการฉ้อโกง และเติบโตอย่างต่อเนื่อง ทั้งหมดในที่เดียว

240%

ROI พร้อมคืนทุนในเวลาไม่ถึง 6 เดือน

1.5B+

ตัวตนที่ถูกประมวลผลทั่วโลก

94%

ลดงานยืนยันตัวตนแบบแมนนวล

สร้างมาโดยคำนึงถึงบริการทางการเงิน

มีใบอนุญาตและพร้อมรับการตรวจสอบเสมอ

ปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC, KYB, AML, การคว่ำบาตร และ Travel Rule และขยายขนาดข้ามเขตอำนาจศาลได้อย่างง่ายดาย เก็บรักษาบันทึกการตัดสินใจอย่างชัดเจนเพื่อตอบสนองเมื่อหน่วยงานกำกับดูแลสอบถาม

หยุดการฉ้อโกงและการฟอกเงินตั้งแต่เนิ่น ๆ

ตรวจจับบัญชี ธุรกรรม และเครือข่ายที่น่าสงสัยก่อนที่จะกลายเป็นความสูญเสีย ใช้สัญญาณตัวตน อุปกรณ์ พฤติกรรม และการชำระเงินร่วมกันเพื่อบล็อกม้าล่อ ตัวตนสังเคราะห์ และกลุ่มฉ้อโกง

ลดภาระงานของนักวิเคราะห์

ให้ทีมของคุณมีคอนโซลจัดการเคสเดียวสำหรับการฉ้อโกงและ AML แทนการสลับไปมาระหว่างเครื่องมือต่าง ๆ ดูข้อมูลตัวตน อุปกรณ์ ธุรกรรม และลิงก์เครือข่ายในที่เดียว

ลงทะเบียนรวดเร็วและปฏิบัติตามกฎระเบียบ

ยืนยันตัวตนบุคคลและธุรกิจในไม่กี่วินาที ใช้ขั้นตอนตามความเสี่ยงที่ให้ลูกค้าที่น่าเชื่อถือผ่านได้ และตั้งค่าสถานะลูกค้าที่มีความเสี่ยงเพื่อตรวจสอบและขั้นตอนยืนยันเพิ่มเติม

ยืนยันตัวตนบุคคลโดยไม่ชะลอพวกเขา

อนุมัติลูกค้าจริงอย่างรวดเร็วด้วยการยืนยันเอกสารหรือแบบไม่ต้องใช้เอกสาร, Liveness, การตรวจจับ Deepfake และการอ่าน NFC ในขั้นตอนเดียว
ทำการคัดกรอง AML เทียบกับรายชื่อเฝ้าระวัง PEP และการคว่ำบาตรตอนลงทะเบียน และติดตามอย่างต่อเนื่อง แสดงให้หน่วยงานกำกับดูแลเห็นผลงานของคุณด้วยบันทึกการตรวจสอบ ผลลัพธ์ และการตัดสินใจครบถ้วนสำหรับผู้สมัครทุกคน

ลงทะเบียนและติดตามธุรกิจ

ยืนยันร้านค้า พันธมิตร และลูกค้าองค์กรอย่างรวดเร็วด้วยการตรวจสอบทะเบียนและการคัดกรอง UBO
ตรวจจับองค์กรที่มีความเสี่ยงสูงตั้งแต่เนิ่น ๆ และคัดกรองอย่างต่อเนื่องเพื่อตรวจหาการเปลี่ยนแปลง จัดการข้อกำหนด KYB ที่แตกต่างกันในแต่ละภูมิภาคโดยไม่ต้องสร้างระบบเฉพาะ

ตรวจสอบธุรกรรมเพื่อหารูปแบบที่น่าสงสัย

ตรวจจับพฤติกรรมผิดปกติ การแบ่งย่อยธุรกรรม การเคลื่อนย้ายเงินอย่างรวดเร็ว และกระแสม้าล่อด้วยกฎและ AI ตั้งค่าสถานะธุรกรรมแบบเรียลไทม์และแปลงเคสเป็นแพ็คเกจ STR ที่พร้อมส่งหน่วยงานกำกับดูแล
เชื่อมต่อการตรวจสอบธุรกรรมกับข้อมูลการลงทะเบียนของคุณเพื่อเห็นภาพลูกค้าแบบเต็ม

ตรวจจับการฉ้อโกงตลอดเส้นทางผู้ใช้

ใช้การตรวจสอบการฉ้อโกงตอนสมัคร เข้าสู่ระบบ และจ่ายเงิน เชื่อมโยงบัญชีด้วยอุปกรณ์ IP วิธีการชำระเงิน และคู่สัญญาร่วมเพื่อเปิดเผยเครือข่ายการฉ้อโกง
ผสมผสานการยืนยันตัวตนกับข้อมูลอัจฉริยะของอุปกรณ์และสัญญาณพฤติกรรม

สร้างขั้นตอนที่ยืดหยุ่นสำหรับกลุ่มผู้ใช้ต่าง ๆ

สร้างเวิร์กโฟลว์ที่ตรงกับระดับความเสี่ยง ลูกค้าที่มีความเสี่ยงต่ำผ่านได้เร็ว ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงจะมีขั้นตอนเพิ่มเติม
สร้างสมดุลระหว่างข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎระเบียบกับอัตราการแปลง และเปลี่ยนขั้นตอนได้โดยไม่ต้องรอทีมวิศวกร

รักษาความปลอดภัยทุกขั้นตอนของเส้นทางลูกค้า

จัดการขั้นตอนการยืนยันตัวตนโดยไม่ต้องเขียนโค้ด วางจุดตรวจสอบที่ขั้นตอนใดก็ได้ของเส้นทางลูกค้า เพื่อการป้องกันการฉ้อโกงและอัตราผ่านสูงสุดทั่วโลก

ใช้งานได้กับบริการทางการเงินทุกประเภท

ธนาคารและนีโอแบงก์

จัดการการลงทะเบียนตามกฎระเบียบในระดับใหญ่พร้อมการตรวจสอบ AML และการฉ้อโกงแบบเรียลไทม์ เก็บรักษาบันทึกที่พร้อมตรวจสอบข้ามผลิตภัณฑ์และภูมิภาค แก้ปัญหาตัวตนข้ามบัญชีและช่องทาง

เรียนรู้เพิ่มเติม

ระบบชำระเงินและผู้ประมวลผล

ยืนยันร้านค้าและตัวแทนโดยอัตโนมัติด้วยการตรวจสอบ KYB ตรวจสอบธุรกรรมข้ามเทอร์มินัลและช่องทาง ลดการชาร์จแบ็กและการฉ้อโกงการชำระเงิน

เรียนรู้เพิ่มเติม

กระเป๋าเงินดิจิทัลและการโอนเงิน

ประเมินความเสี่ยง P2P และข้ามพรมแดนแบบเรียลไทม์ ตรวจจับม้าล่อและการเข้ายึดบัญชีด้วยสัญญาณอุปกรณ์และเครือข่าย ปฏิบัติตาม Travel Rule และการตรวจสอบการคว่ำบาตรขณะลงทะเบียนผู้ใช้จริงอย่างรวดเร็ว

BNPL และสินเชื่อ

ยืนยันตัวตนลูกค้าที่มีข้อมูลน้อยด้วยสัญญาณทางเลือก ตรวจจับตัวตนสังเคราะห์และการซ้อนสินเชื่อ ประเมินผู้กู้ซ้ำตามพฤติกรรม ดำเนินการควบคุมการฉ้อโกงและ AML ที่ทำงานร่วมกับเวิร์กโฟลว์สินเชื่อ

อย่าเชื่อแค่คำพูดของเรา
นี่คือสิ่งที่ลูกค้าของเราพูด

ฟีเจอร์ Fraud Network Detection ช่วยให้เราสามารถระบุกลุ่มผู้ใช้ที่ฉ้อโกงในตลาดเกิดใหม่ได้อย่างมีนัยสำคัญ ด้วยการวิเคราะห์ตำแหน่ง IP ที่ใช้ร่วมกัน อุปกรณ์ และลายนิ้วมือ เราสามารถตรวจจับและป้องกันบัญชีฉ้อโกงหลายบัญชีที่ดำเนินการโดยเครือข่ายเดียวกัน
Michael Dare
ผู้ตรวจสอบการฉ้อโกงของ iFAST Global Bank
Sumsub ช่วยให้การบริหารความเสี่ยงง่ายขึ้น และช่วยให้เรามอบประสบการณ์ที่ดีกว่าให้กับลูกค้า
Paul Chapman
หัวหน้าฝ่ายปฏิบัติการอาชญากรรมทางการเงินระดับโลกของ Wirex
ด้วย Sumsub เราสามารถลดการฉ้อโกงจากผู้ใช้ลงจนแทบเป็นศูนย์ ตั้งแต่เริ่มใช้ Sumsub การฉ้อโกงก็กลายเป็นอีกเรื่องหนึ่งที่เราไม่ต้องกังวลอีกต่อไป
Amram Adar
ผู้ร่วมก่อตั้งและ CEO ของ Oobit

Identity Verification
Address Verification
Fraud Detection
Anti-Money Laundering

ต้องการโซลูชันที่เหมาะสม?

เลือกตัวเลือกอันดับหนึ่งจาก G2

เพิ่มประสิทธิภาพกลยุทธ์การตรวจจับและตอบสนองต่อการฉ้อโกง ลดต้นทุนได้อย่างง่ายดาย หลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายในการพัฒนาภายในด้วยการตั้งค่าที่ง่ายและกฎป้องกันการฉ้อโกงสำเร็จรูป

73
คะแนน Net Promoter Score
92%
ใช้งานง่าย
90%
ตั้งค่าง่าย

* จากรายงาน G2 2025 Identity Verification Spring Report

คำถามที่พบบ่อย

ทำไม KYC จึงสำคัญสำหรับบริการทางการเงิน?
KYC/AML สำหรับบริการทางการเงินมักเป็นข้อบังคับ เนื่องจากธุรกิจเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะเผชิญกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับเงินและธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย การยืนยันตัวตนสำหรับบริการทางการเงินช่วยให้ธนาคาร แพลตฟอร์ม และแอปพลิเคชันต่อสู้กับการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และกิจกรรมทางอาญาอื่น ๆ
สถาบันการเงินยืนยันตัวตนอย่างไร?
สถาบันการเงินใช้การยืนยันตัวตนออนไลน์ (โซลูชัน KYC สำหรับบริการทางการเงิน) ในกรณีส่วนใหญ่ โซลูชันเหล่านี้ทำการยืนยันตัวตนที่ตรวจสอบเอกสารราชการของลูกค้า เช่น หนังสือเดินทางหรือใบขับขี่ นอกจากนี้ บริษัทอาจตรวจสอบเอกสารประเภทอื่น (เช่น หลักฐานที่อยู่) หรือตรวจสอบว่าลูกค้าเป็นบุคคลจริง (การตรวจสอบ Liveness)
โซลูชัน KYC ในบริการทางการเงินคืออะไร?
KYC (Know Your Customer) คือกระบวนการที่สถาบันการเงินและบริษัทบริการทางการเงินใช้เพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้าและประเมินความเสี่ยงของการฉ้อโกงหรือการฟอกเงิน โซลูชัน KYC สำหรับบริการทางการเงินคือชุดเครื่องมือและขั้นตอนที่ช่วยให้บริษัทบริการทางการเงินปฏิบัติตามข้อกำหนดกฎระเบียบและดำเนินการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพและแม่นยำ
การตรวจสอบธุรกรรมในบริการทางการเงินคืออะไร?
การตรวจสอบธุรกรรมในบริการทางการเงินคือกระบวนการต่อเนื่องที่ช่วยให้บริษัทตรวจจับกิจกรรมที่น่าสงสัยของผู้ใช้ ระบบตรวจสอบธุรกรรมตามพารามิเตอร์ที่กำหนดและระบุรูปแบบที่ผิดปกติในการโอนเงิน กระบวนการนี้ช่วยให้บริษัทบริการทางการเงินตรวจจับการฉ้อโกงและรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
การยืนยันตัวตนสำหรับบริการทางการเงินคืออะไร?
การยืนยันตัวตนสำหรับบริการทางการเงินคือกระบวนการที่บริษัทการเงินใช้เพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้า โดยทั่วไปเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบข้อมูลส่วนบุคคล เช่น ชื่อ ที่อยู่ และวันเกิดเทียบกับเอกสารราชการ วิธีการขั้นสูงอาจรวมถึงไบโอเมตริกซ์ การจดจำใบหน้า หรือการตรวจสอบฐานข้อมูลของรัฐ
การป้องกันการฉ้อโกงสำหรับการเงินคืออะไร?
การป้องกันการฉ้อโกงในด้านการเงินคือวิธีที่ธนาคารและบริษัทการเงินพยายามสกัดกั้นการหลอกลวงและหยุดอาชญากรจากการขโมยเงิน ซอฟต์แวร์ป้องกันการฉ้อโกงจะเฝ้าระวังกิจกรรมที่น่าสงสัย เช่น ธุรกรรมที่ผิดปกติหรือใครบางคนพยายามเข้าสู่ระบบบัญชีของคุณจากต่างประเทศ ครอบคลุมบัตรเครดิตที่ถูกขโมย ตัวตนปลอม และการฉ้อโกงบัญชีทุกประเภท