มาตรฐานการยืนยันตัวตนสำหรับคริปโต
ยืนยันผู้ใช้ ธุรกิจ และธุรกรรมได้ทุกที่ ด้วยแพลตฟอร์มที่รองรับ AI agent และออกแบบมาเพื่อการปฏิบัติตามกฎในทุกจุดสัมผัส
ขุมพลัง AML และการป้องกันการฉ้อโกงที่ขับเคลื่อนด้วย AI
อัตราผ่านเฉลี่ยของ Sumsub สำหรับFranceคือ 96.39%
อัตราผ่านเฉลี่ยของ Sumsub สำหรับUnited Kingdomคือ 95.86%
อัตราผ่านเฉลี่ยของ Sumsub สำหรับUnited Statesคือ 91.64%
ยืนยันได้ทุกอย่าง ขยายได้ทุกที่
ทั้งโลกอยู่แค่ปลายนิ้วคุณ ด้วย OCR ที่ขับเคลื่อนด้วย AI ของ Sumsub ไม่มีประเภทเอกสาร ประเทศ หรือระบบอักษรใดที่จะขวางการเติบโตธุรกิจของคุณในต่างประเทศ
ปกป้องทุกขั้นตอนของเส้นทางลูกค้า
ออร์เคสเตรตการตรวจสอบยืนยันตัวตนได้แบบไม่ต้องเขียนโค้ด วางจุดตรวจในทุกช่วงของเส้นทางลูกค้าเพื่อการป้องกันการฉ้อโกงสูงสุด
และอัตราการผ่านที่ดีทั่วโลก
อย่าเพิ่งเชื่อแค่คำพูดของเรา
นี่คือสิ่งที่ลูกค้าของเราพูดถึงเรา
- With Sumsub, we’ve managed to reduce user fraud to practically zero. Since we began using Sumsub, fraud is just one less thing we’ve had to worry about.
Amram AdarCo-Founder and CEO at Oobit - Thanks to Sumsub, we've significantly improved our fraud prevention measures, safeguarding the assets of our 25 million users worldwide.
Vugar Usi ZadeCOO at Bitget - Thanks to Sumsub, we were able to onboard a large number of users quickly and efficiently, driving exponential growth in our trading volume to millions of dollars. This surge in activity also resulted in a massive boost to Hata's revenue, growing over 30x.
David LowCEO at Hata
แพลตฟอร์มยืนยันตัวตนที่ได้รับรางวัล เพื่อให้ธุรกิจของคุณสอดคล้องและพร้อมสำหรับอนาคต
ผู้ชนะรางวัลหมวด Travel Rule Functionality, Crypto และ Perpetual ID&V
Chartis 2025
ผู้นำหมวดใน RiskTech Quadrant สำหรับ AML Transaction Monitoring Solutions
Chartis 2024
ผู้ชนะใน Financial Crime and Compliance 50
Chartis 2025
ผู้นำด้าน AML Transaction Monitoring
Liminal’s Link Index for AML Transaction Monitoring, 2025
ผู้ใช้ชื่นชอบเรา
G2 2025 Identity Verification Spring Report
ผู้นำระดับภูมิภาคในยุโรป
G2 2025 Identity Verification Fall Report
ผู้นำด้านโมเมนตัม
G2 2025 Identity Verification Fall Report
ตั้งค่าได้ง่ายที่สุด
G2 2024
FAQ
การยืนยันคริปโตคืออะไร?
การยืนยันคริปโต หรือที่เรียกว่าการยืนยันตัวตนคริปโต ถูกใช้โดยเครือข่ายบล็อกเชนและแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตเพื่อยืนยันความถูกต้องของธุรกรรม โดยจะตรวจสอบความถูกต้องของธุรกรรมผ่านลายเซ็นเข้ารหัสที่เกี่ยวข้อง หากไม่มีการตรวจสอบเหล่านี้ อาจเกิดการใช้จ่ายซ้ำ การฉ้อโกง และกิจกรรมไม่พึงประสงค์อื่นๆ ได้ นอกจากนี้ยังเป็นองค์ประกอบสำคัญของการออนบอร์ดผู้ใช้ใหม่ในคริปโต เนื่องจากข้อมูลส่วนบุคคลอาจต้องถูกตรวจสอบเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ
คริปโตยืนยันตัวตนอย่างไร?
แพลตฟอร์มยืนยันตัวตนคริปโตจะตรวจสอบตัวตนผ่านกระบวนการ Know Your Customer (KYC) ซึ่งกำหนดให้ผู้ใช้ส่งข้อมูลส่วนบุคคลบางอย่าง เช่น เอกสารยืนยันตัวตนหรือที่อยู่ที่พักอาศัย แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโตและแพลตฟอร์มอื่นๆ ที่ใช้ KYC มักใช้ผู้ให้บริการ KYC เฉพาะทางเพื่อให้กระบวนการระบุตัวตนมีความปลอดภัย ผู้ให้บริการอย่าง Sumsub มีเฟรมเวิร์ก AML/KYC ขั้นสูงที่ตรวจสอบข้อมูลผู้ใช้กับฐานข้อมูลทั่วโลกเพื่อตรวจจับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
การยืนยันคริปโตใช้เวลานานเท่าไร?
ระยะเวลาของกระบวนการยืนยันคริปโตอาจแตกต่างกันตามแพลตฟอร์มและรายละเอียดของโฟลว์การยืนยัน การตรวจสอบความถูกต้องของธุรกรรมแทบจะเกิดขึ้นทันทีจากธรรมชาติแบบกระจายศูนย์ของบล็อกเชน แต่สำหรับการยืนยัน KYC อาจใช้เวลาตั้งแต่นาทีเดียวไปจนถึงหลายวันหากทำแบบแมนนวล ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับปริมาณคำขอที่แพลตฟอร์มกำลังจัดการ ความครบถ้วนของข้อมูลที่ผู้ใช้ให้มา และประสิทธิภาพของขั้นตอนตรวจสอบคริปโตที่ใช้งานอยู่
แพลตฟอร์ม KYC สำหรับคริปโตคืออะไร?
แพลตฟอร์ม KYC สำหรับคริปโตคือบริการที่ช่วยให้แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโต บริษัทบล็อกเชน หรือหน่วยงานที่เกี่ยวข้องดำเนินการยืนยันผู้ใช้ แพลตฟอร์มเหล่านี้ให้โซลูชัน AML/KYC เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดระดับท้องถิ่นและสากล ช่วยยืนยันตัวตนผู้ใช้และลดความเสี่ยงจากการฉ้อโกงและการฟอกเงิน การเลือกแพลตฟอร์มมักพิจารณาจากความเร็วในการประมวลผล ความแม่นยำของโซลูชัน และความสามารถในการปรับแต่ง
Travel Rule ในคริปโตคืออะไร?
Travel Rule คือข้อกำหนดด้าน compliance สำหรับคริปโตที่กำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ต้องเก็บ ยืนยัน และแชร์ข้อมูลบางส่วนเกี่ยวกับผู้ส่งและผู้รับของธุรกรรมคริปโต เป้าหมายคือทำให้การโอนคริปโตมีความโปร่งใสมากขึ้น และช่วยป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ
KYT ในคริปโตคืออะไร?
KYT หรือ Know Your Transaction คือกระบวนการมอนิเตอร์และวิเคราะห์ธุรกรรมคริปโตเพื่อค้นหากิจกรรมที่น่าสงสัย มีความเสี่ยงสูง หรืออาจผิดกฎหมาย โดยที่ KYC เน้นการยืนยันว่าใครคือผู้ใช้ ส่วน KYT เน้นว่าเขาใช้เงินอย่างไร
Crypto-Asset Reporting Framework (CARF) คืออะไร?
CARF คือมาตรฐานของ OECD สำหรับการรายงานภาษีคริปโต โดยกำหนดให้แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน ผู้ให้บริการวอลเล็ต และธุรกิจคริปโตอื่นๆ เก็บข้อมูลถิ่นที่อยู่ทางภาษีและหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี (TIN) ของผู้ใช้แต่ละราย แล้วรายงานข้อมูลนี้ต่อหน่วยงานภาษี หลายเขตอำนาจเริ่มเก็บข้อมูล CARF ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2026 ในสหภาพยุโรป กฎที่คล้ายกันมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2026 ภายใต้ DAC8
Sumsub ช่วยเรื่องการปฏิบัติตาม CARF และ DAC8 อย่างไร?
Sumsub ช่วยให้แพลตฟอร์มคริปโตเก็บและตรวจสอบข้อมูลภาษีของผู้ใช้ระหว่าง onboarding ด้วยโซลูชัน TIN Validation โดยทำงานดังนี้:
- เพิ่มการเก็บ TIN ในระดับการยืนยันของ Sumsub ที่คุณมีอยู่
- ให้ผู้ใช้กรอก TIN สำหรับแต่ละประเทศที่ตนเสียภาษี
- Sumsub ตรวจสอบรูปแบบและเช็กซัมของ TIN แต่ละรายการ และทำเครื่องหมายหมายเลขที่ไม่ถูกต้อง
- ดูผลลัพธ์ในแดชบอร์ดของ Sumsub หรือผ่าน API เพื่อแก้ข้อผิดพลาดก่อนรายงาน และเก็บบันทึกสำหรับการตรวจสอบ
การตรวจสอบ TIN ของ Sumsub ครอบคลุมประเทศใดบ้าง?
TIN Validation ครอบคลุม 46 เขตอำนาจ รวมถึงประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปทั้ง 27 ประเทศ สหราชอาณาจักร และสหรัฐอเมริกา