ได้รับความไว้วางใจจากธนาคารและ PSP รายใหญ่ที่สุดใน 6 ทวีป
ออกแบบมาเพื่อรูปแบบธนาคารของคุณ
ธนาคารดั้งเดิมและธนาคารดิจิทัลเผชิญกับการเติบโต โครงสร้างพื้นฐาน และความเสี่ยงที่แตกต่างกัน
เลือกการตั้งค่าที่เหมาะกับกลยุทธ์ของคุณ
- เพิ่มการควบคุมให้กับกระบวนการที่มีอยู่:ปรับปรุงการควบคุมความเสี่ยงให้ทันสมัยโดยไม่รบกวนระบบที่มีอยู่ เพิ่มการเริ่มต้นใช้งาน การฉ้อโกง AML การตรวจสอบธุรกรรม การรายงานต่อ FIU และการควบคุมสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นชั้น ๆ โดยไม่ต้องเปลี่ยนระบบเดิมตั้งแต่วันแรก
- เตรียมพร้อมสำหรับธนาคารแบบโทเคน:ประเมินกระแส stablecoin การเปิดเผยความเสี่ยงของ wallet ข้อผูกพันตาม Travel Rule และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับบล็อกเชน ก่อนที่จะปรากฏในงบดุลของคุณ
- รักษาการตัดสินใจให้พร้อมสำหรับการตรวจสอบ:หลักฐานที่ใช้ร่วมกัน บันทึกการตัดสินใจ ร่องรอยการตรวจสอบ และการสนับสนุนการรายงานต่อ FIU เข้าถึงได้ง่ายจากแดชบอร์ดของคุณ
หนึ่งแพลตฟอร์มสำหรับทุกเครื่องมือที่คุณต้องการ
แพลตฟอร์มเดียวที่รวมทุกอย่างเพื่อยืนยันผู้ใช้ จัดการความเสี่ยง และปฏิบัติตามกฎระเบียบ พร้อมความเร็ว ความปลอดภัย และความง่ายที่ Neobank สมควรได้รับ
การปฏิบัติตามกฎระเบียบท้องถิ่น ออกแบบมาเพื่อวิธีการทำงานของธนาคาร
ความคาดหวังด้านกฎระเบียบเปลี่ยนแปลงไปในทุกพรมแดน Sumsub ปรับตัวให้เข้ากับโมเดลความเสี่ยงที่ธนาคารเผชิญจริงในพื้นที่ ตั้งแต่กฎ Pix ของบราซิล ข้อกำหนด AML ของสหราชอาณาจักร AFASA ของฟิลิปปินส์ SPEI ของเม็กซิโก ไปจนถึงกรอบความรับผิดร่วมต่อการหลอกลวงของสิงคโปร์ รวมถึงมาตรฐานการรายงาน AML/CFT ในทุกตลาดที่คุณให้บริการ
สร้างเพียงครั้งเดียว และทุกภูมิภาคใหม่จะกลายเป็นเพียงการกำหนดค่า ไม่ใช่การสร้างใหม่
ไม่ต้องเชื่อแค่คำพูดของเรา
มาดูสิ่งที่ลูกค้าของเราพูด
- ด้วย Sumsub ข้อได้เปรียบหลักของเราในตอนนี้คือการมี KYB, KYC และ Transaction Monitoring อยู่ในโปรไฟล์เดียว ซึ่งช่วยให้เราเห็นภาพรวมของลูกค้าได้ครบถ้วน เรายังชื่นชอบการคัดกรองคู่สัญญาทั้งหมดอย่างต่อเนื่อง และความง่ายในการจัดการแพลตฟอร์มการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
Adam GristCPO ที่ Xace - Sumsub เปลี่ยนเกมสำหรับ The Kingdom Bank แพลตฟอร์มยืนยันตัวตนของพวกเขาช่วยให้กระบวนการเริ่มต้นใช้งานลูกค้าของเราราบรื่นขึ้น และปรับปรุงความพยายามด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบของเราอย่างมาก ช่วงของวิธีการยืนยัน รวมถึงการยืนยันเอกสารและการจดจำใบหน้า ทำให้เรามีระบบที่แข็งแกร่งและปลอดภัย ความแม่นยำและความเร็วของกระบวนการยืนยันน่าประทับใจมาก ส่งผลให้รายได้เติบโต 48%
Nebil Serkan Zubariผู้ก่อตั้งและซีอีโอที่ The Kingdom Bank - โซลูชันของ Sumsub ช่วยให้เราเร่งกระบวนการยืนยันได้อย่างมาก เพิ่มอัตรา conversion และลดต้นทุน Sumsub ผสานรวมกับนโยบาย AML/KYC ของเราได้อย่างสมบูรณ์ มอบโซลูชันที่ซับซ้อนและปรับขนาดได้ ซึ่งช่วยให้เราปฏิบัติตามกฎระเบียบในตลาดใหม่ ๆ ได้
Saaly Temirkanovผู้อำนวยการบริหารที่ Jeton
สร้างความน่าเชื่อถือในทุกขั้นตอนของเส้นทางธนาคาร
มาดูกันว่า Sumsub จะช่วยธนาคารของคุณยืนยันลูกค้า หยุดการฉ้อโกง ตรวจสอบธุรกรรม จัดการความเสี่ยง AML และประเมินความเสี่ยงจากสินทรัพย์ดิจิทัลตลอดวงจรชีวิตของลูกค้าได้อย่างไร
การเริ่มต้นใช้งานลูกค้าดิจิทัลในธนาคารคืออะไร?
กระบวนการยืนยันลูกค้าของธนาคารเกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามข้อผูกพันทางกฎหมายในการทำ KYC การเริ่มต้นใช้งานลูกค้าดิจิทัลช่วยให้ลูกค้าสามารถเข้าสู่ระบบธนาคารได้จากทางไกลเพื่อประสบการณ์ที่ราบรื่น โดยไม่ต้องใช้สาขาธนาคารที่เป็นสถานที่จริง ธนาคารต้องใช้ซอฟต์แวร์การเริ่มต้นใช้งานลูกค้าที่มั่นใจได้ว่าปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ และรับลูกค้าที่ถูกกฎหมายเท่านั้นซึ่งไม่ได้ทำกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย
ธนาคารดิจิทัลยืนยันตัวตนอย่างไร?
การยืนยันตัวตนดิจิทัลสำหรับธนาคารสามารถเป็นกระบวนการที่ราบรื่นและไม่ยุ่งยาก ด้วยการใช้ข้อมูลไบโอเมตริกซ์ การยืนยันเอกสาร และฐานข้อมูลของรัฐบาล ธนาคารดิจิทัลสามารถยืนยันตัวตนได้อย่างง่ายดาย ธนาคารดิจิทัลและ Neobank ทำการยืนยันตัวตนผ่านการอัปโหลดรูปภาพเอกสารประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาล เช่น ใบขับขี่หรือหนังสือเดินทาง และตรวจสอบความถูกต้องและความสมบูรณ์
กระบวนการ KYC สำหรับธนาคารคืออะไร?
กระบวนการ KYC ดิจิทัลสำหรับธนาคารเกี่ยวข้องกับการยืนยันตัวตนลูกค้าและการตรวจสอบข้อมูลเชิงลึกของบุคคล รวมถึงกิจกรรมทางการเงินและการคัดกรอง AML เทียบกับรายชื่อเฝ้าระวังหรือมาตรการคว่ำบาตร ธนาคารยังต้องประเมินโปรไฟล์ความเสี่ยง ยืนยันที่อยู่ และตรวจสอบบัญชีอย่างต่อเนื่องเพื่อตรวจหากิจกรรมที่น่าสงสัย เครื่องมือ KYC สำหรับธนาคารสามารถดำเนินการตามข้อกำหนดที่จำเป็นเหล่านี้ เพื่อยืนยันว่าลูกค้าที่พยายามเริ่มต้นใช้งานกับธนาคารนั้นถูกกฎหมาย และจะไม่ใช้ธนาคารเพื่อการฟอกเงินหรือกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ๆ
KYC ของธนาคารสามารถทำเป็นอัตโนมัติได้อย่างไร?
โซลูชันระบบอัตโนมัติ KYC สำหรับธนาคารผสานเทคโนโลยีขั้นสูง เช่น การเรียนรู้ของเครื่อง ปัญญาประดิษฐ์ และการดึงข้อมูลด้วย OCR การรวมเทคโนโลยีเหล่านี้ช่วยให้ธนาคารลดภาระงานแบบแมนนวลได้อย่างมาก ลดข้อผิดพลาด และเพิ่มประสิทธิภาพ ในทางเดียวกัน ผู้ใช้ที่ต้องการเริ่มต้นใช้งานกับธนาคารจะได้รับประสบการณ์ผู้ใช้ที่ดีขึ้น และสามารถทำการเริ่มต้นใช้งานให้เสร็จสิ้นได้อย่างรวดเร็ว
โซลูชันการเริ่มต้นใช้งานลูกค้าที่ดีที่สุดสำหรับธนาคารคืออะไร?
โซลูชันการเริ่มต้นใช้งานดิจิทัลที่ดีที่สุดสำหรับธนาคารมั่นใจได้ถึงความปลอดภัยสูงสุดและมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบ KYC/AML พร้อมส่งมอบผลลัพธ์ที่มีประสิทธิภาพและถูกต้องโดยใช้เทคโนโลยีอย่าง AI และการเรียนรู้ของเครื่อง คุณสมบัติเพิ่มเติมได้แก่แพลตฟอร์มที่ใช้งานง่ายและปรับแต่งได้สำหรับทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบ เพื่อดูกรณีต่าง ๆ ได้ง่ายและจัดการการแจ้งเตือนความเสี่ยงได้อย่างทันเวลา โซลูชันที่ดีที่สุดยังทำให้ผู้ใช้ปลายทางอัปโหลดเอกสาร ทำการยืนยันไบโอเมตริกซ์ และรับผลลัพธ์ได้อย่างรวดเร็วเพื่อการเริ่มต้นใช้งานที่ราบรื่น
Sumsub สามารถสนับสนุนทั้งทีมด้านการฉ้อโกงและ AML ได้หรือไม่?
ได้ การฉ้อโกงและ AML ยังคงเป็นสาขาที่แตกต่างกัน แต่ทั้งสองมักอาศัยหลักฐานเดียวกันเกี่ยวกับลูกค้า ธุรกรรม อุปกรณ์ เครือข่าย และคู่สัญญา Sumsub ช่วยให้ทีมต่าง ๆ เชื่อมโยงหลักฐานเหล่านี้ เพื่อให้ทีมด้านการฉ้อโกง การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และการปฏิบัติงานสามารถตัดสินใจโดยมีบริบทร่วมกัน
Sumsub สามารถช่วยธนาคารประเมินความเสี่ยงด้านคริปโตหรือ stablecoin ได้หรือไม่?
ได้ ในกรณีที่เกี่ยวข้อง Sumsub รองรับการควบคุมความเสี่ยงสินทรัพย์ดิจิทัล เช่น crypto monitoring, การคัดกรอง wallet, การสนับสนุน Travel Rule, การยืนยัน unhosted wallet, KYB, AML transaction monitoring และ case management ซึ่งช่วยให้ธนาคารเชื่อมโยงความเสี่ยงบล็อกเชนกับลูกค้าที่ยืนยันแล้ว ธุรกิจ กิจกรรม fiat และพฤติกรรมธุรกรรม