ผลกระทบทางเศรษฐกิจที่พิสูจน์แล้ว
"การตรวจสอบธุรกรรมของ Sumsub มีคุณค่ามาก ให้ความสามารถในการมองเห็นธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงและน่าสงสัยแบบเรียลไทม์ ซึ่งช่วยให้เราปฏิบัติตามกฎระเบียบ" — หัวหน้าทีมอาชญากรรมทางการเงิน, ฟินเทค (Forrester TEI Study, 2025)
ลดความเสี่ยงและปรับตัว
ตามกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลง
คุณสมบัติระบบตรวจสอบ
ธุรกรรม AML
ชุดกฎสำหรับทุกสถานการณ์
ใช้พลังของ AI
การจัดการเคส การวิเคราะห์ และการรายงานในที่เดียว
คุณสามารถประหยัดได้เท่าไร
กับ Sumsub?
AML ของ Sumsub
ทำงานอย่างไร
- การยืนยันตัวตนและการคัดกรองผู้ใช้นอกเหนือจาก KYC มาตรฐาน การตรวจสอบตัวตนจะปรับตัวตามรูปแบบธุรกรรม
- การประเมินความเสี่ยงและการติดตามอย่างต่อเนื่องการให้คะแนนแบบเรียลไทม์ปรับระดับความเสี่ยงตามธุรกรรมและกิจกรรมของผู้ใช้
- การแจ้งเตือนและการสร้างเคสกิจกรรมที่น่าสงสัยกระตุ้นการแจ้งเตือนและเวิร์กโฟลว์อัตโนมัติสำหรับการตรวจสอบอย่างทันท่วงที
- การสอบสวนและการรายงานการดำเนินการสอบสวน การรวบรวมหลักฐาน และการตัดสินใจถูกบันทึกอย่างละเอียด
อย่าเชื่อแค่คำพูดของเรา
นี่คือสิ่งที่ลูกค้าของเราพูด
- The platforms we had before worked fine at an individual level, but they didn’t work well from a holistic risk management and efficiency point of view. I needed a helicopter view of what was happening, and I simply could not get that from the setup we had.
Chet ShahGlobal Chief Risk & Compliance Office at Wirex - We currently use User Verification and Transaction Monitoring products, and we are happy with both of them. It’s really great that these products contain a lot of features that can cover all the requirements for a high-quality check, and even better that new features are being added all the time. We also use some events to trigger additional checks when it’s necessary.
Olena FedorovaCompliance Team Lead at TRASTRA - Thanks to Sumsub's Transaction Monitoring solution and Video Identification feature we optimised our false declines and increased conversion by 30%.
Andrei IalamaCOO at Paybis - The platform’s workflow functionality provided a flexible framework that addressed our current needs while instilling confidence that it could adapt to future requirements. Sumsub’s customizable checks with bespoke rules and ongoing monitoring allowed us to manage costs effectively, tailoring checks to the specific risks while meeting legal requirements across different jurisdictions.
Steve JablonskiVice President of Information Security at TELUS Digital - Sumsub has demonstrated a strong willingness to listen to our needs, actively evolve their solution, and respond to feedback by implementing improvements quickly. We look forward to continuing and strengthening this collaborative relationship in the future.
Mike KayamoriCEO at ORO Bank, Sumsub and Finastra’s first mutual partner - We chose Sumsub because of their broad product offering and their focus on user experience. They’re constantly innovating to make the process smoother and reduce friction for our customers, which was exactly what we were looking for. We’re using Sumsub’s Transaction Monitoring, and it provides us with industry-standard risk scoring across our transactions.
James O’NeillHead of Legal & Compliance at Blueberry
การตรวจสอบธุรกรรม AML ที่ได้รับรางวัลเพื่อให้ธุรกิจของคุณปฏิบัติตามกฎระเบียบและพร้อมสำหรับอนาคต
ผู้นำด้านการตรวจสอบธุรกรรม AML
Liminal ยกให้ Sumsub เป็นผู้นำด้านการตรวจสอบธุรกรรม AML
ผู้ให้บริการเทคโนโลยีระดับโลกชั้นนำ
Sumsub ได้รับการยอมรับเป็นหนึ่งใน 20 ผู้ให้บริการเทคโนโลยีระดับโลกชั้นนำจากรายงาน Financial Crime and Compliance50 (FCC50) โดย Chartis
ผู้นำด้านการตรวจจับการฉ้อโกงและการต่อต้านการฟอกเงิน
G2 2024 Identity Verification Winter Report
ผู้นำโดยรวม
การป้องกันการฉ้อโกงของ Sumsub ได้รับการยอมรับเป็นผู้นำโดยรวมโดย KuppingerCole Analysts
คำถามที่พบบ่อย
จะตรวจสอบธุรกรรมใน AML อย่างไร?
ซอฟต์แวร์หรือระบบตรวจสอบธุรกรรมสามารถใช้เพื่อตรวจสอบธุรกรรมในการต่อต้านการฟอกเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ ระบบอัตโนมัติเหล่านี้วิเคราะห์กิจกรรมและธุรกรรมของผู้ใช้เพื่อตรวจจับรูปแบบที่น่าสงสัยหรือความผิดปกติที่อาจบ่งชี้พฤติกรรมฉ้อโกงและกิจกรรมทางอาญา ซึ่งอาจรวมถึงจำนวนเงินของธุรกรรม ตำแหน่งที่ตั้ง การใช้อุปกรณ์ ความถี่ หรือการแบ่งย่อยการชำระเงินเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจจับ สิ่งสำคัญคือธุรกิจต้องดำเนินการตรวจสอบธุรกรรมเพื่อระบุกิจกรรมที่น่าสงสัย กิจกรรมที่มีความเสี่ยง และปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML การไม่ทำเช่นนั้นอาจส่งผลให้ถูกปรับ ลงโทษ และเสียชื่อเสียง
ระบบใดที่ใช้ในการตรวจสอบธุรกรรม?
ส่วนประกอบสำคัญในระบบตรวจสอบธุรกรรมรวมถึงการให้คะแนนและประเมินความเสี่ยง AI และ Machine Learning เพื่อตรวจจับความผิดปกติและรูปแบบที่ซับซ้อนอย่างรวดเร็ว การสร้างแจ้งเตือนและการสอบสวนหากพบกิจกรรมที่น่าสงสัย และความสามารถในการรายงานเพื่อสนับสนุนการยื่น SAR/STR
ซอฟต์แวร์ตรวจสอบธุรกรรมที่ดีที่สุดคืออะไร?
ซอฟต์แวร์ตรวจสอบธุรกรรมที่ดีที่สุดจะใช้ AI และ Machine Learning เพื่อตรวจจับกิจกรรมหรือธุรกรรมที่น่าสงสัยอย่างมีประสิทธิภาพ เพื่อปฏิบัติตามกฎระเบียบ ซอฟต์แวร์นี้จะต้องมีการตรวจสอบแบบเรียลไทม์และสนับสนุนการยื่น SAR ที่แม่นยำและทันเวลา รวมถึงเส้นทางการตรวจสอบที่ชัดเจนสำหรับหน่วยงานกำกับดูแล
จะเลือกเครื่องมือตรวจสอบธุรกรรมอย่างไร?
สิ่งสำคัญที่ต้องพิจารณาเมื่อเลือกเครื่องมือตรวจสอบธุรกรรม ได้แก่ การประเมินคุณสมบัติที่เครื่องมือนำเสนอซึ่งจะช่วยให้คุณปฏิบัติตามกฎระเบียบ ระดับความยืดหยุ่นที่เสนอ และการใช้ระบบอัตโนมัติเพื่อลดภาระงานแมนนวลของทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบ ซอฟต์แวร์ที่เลือกควรมี AI และ Machine Learning เพื่อสนับสนุนความแม่นยำและระบบอัตโนมัติ ชุดกฎที่ปรับแต่งตามความต้องการของอุตสาหกรรมต่าง ๆ การรวมข้อมูลกับแพลตฟอร์มเดียวสำหรับมุมมองแบบองค์รวม และความสามารถในการปรับขนาดเพื่อให้ตรวจสอบธุรกรรมหลายล้านรายการได้อย่างง่ายดาย ควรมีทั้งการคัดกรองก่อนธุรกรรมเพื่อป้องกันกิจกรรมที่น่าสงสัยก่อนเกิดขึ้น และการตรวจสอบหลังธุรกรรมเพื่อตรวจจับความผิดปกติและรับรองการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างต่อเนื่อง