입증된 경제적 효과
“Sumsub의 거래 모니터링은 매우 유용합니다. 고위험 거래와 의심 거래를 실시간으로 파악할 수 있어 컴플라이언스를 유지하는 데 큰 도움이 됩니다.” — 핀테크 금융범죄팀 리더 (Forrester TEI 연구, 2025)
리스크를 최소화하고
변화하는 규제에 대응하세요
AML 거래 모니터링
시스템 기능
모든 시나리오에 대응하는 규칙 번들
AI의 힘을 활용하세요
사건 관리, 분석, 보고를 한곳에서
Sumsub으로 얼마나
절감할 수 있을까요?
AML 거래
모니터링 툴 작동 방식
- 사용자 인증 및 스크리닝표준 KYC를 넘어, 거래 패턴에 따라 신원 확인이 조정됩니다.
- 리스크 평가 및 상시 모니터링실시간 스코어링이 거래와 사용자 활동에 따라 리스크 수준을 조정합니다.
- 알림 및 사건 생성의심 거래가 감지되면 자동 알림과 워크플로가 실행되어 적시에 검토할 수 있습니다.
- 조사 및 보고조사 활동, 증거 수집, 의사결정 내역이 빠짐없이 기록됩니다.
저희의 말만 믿지 마세요.
고객의 이야기를 직접 들어보세요
- The platforms we had before worked fine at an individual level, but they didn’t work well from a holistic risk management and efficiency point of view. I needed a helicopter view of what was happening, and I simply could not get that from the setup we had.
Chet ShahGlobal Chief Risk & Compliance Office at Wirex - The platform’s workflow functionality provided a flexible framework that addressed our current needs while instilling confidence that it could adapt to future requirements. Sumsub’s customizable checks with bespoke rules and ongoing monitoring allowed us to manage costs effectively, tailoring checks to the specific risks while meeting legal requirements across different jurisdictions.
Steve JablonskiVice President of Information Security at TELUS Digital - Sumsub has demonstrated a strong willingness to listen to our needs, actively evolve their solution, and respond to feedback by implementing improvements quickly. We look forward to continuing and strengthening this collaborative relationship in the future.
Mike KayamoriCEO at ORO Bank, Sumsub and Finastra’s first mutual partner - We chose Sumsub because of their broad product offering and their focus on user experience. They’re constantly innovating to make the process smoother and reduce friction for our customers, which was exactly what we were looking for. We’re using Sumsub’s Transaction Monitoring, and it provides us with industry-standard risk scoring across our transactions.
James O’NeillHead of Legal & Compliance at Blueberry
수상 경력에 빛나는 AML 거래 모니터링으로 비즈니스의 컴플라이언스와 미래 경쟁력을 지키세요
AML 거래 모니터링 선도 벤더
Liminal이 Sumsub을 AML 거래 모니터링 선도 벤더로 선정
글로벌 최상위 기술 제공사
Sumsub이 Chartis의 Financial Crime and Compliance50(FCC50) 보고서에서 글로벌 상위 20대 기술 제공사로 선정
사기 탐지 및 자금세탁 방지 부문 리더
G2 2024 Identity Verification Winter Report
종합 리더
Sumsub의 사기 방지 솔루션이 KuppingerCole Analysts로부터 종합 리더로 선정
Resources
FAQ
AML에서 거래는 어떻게 모니터링하나요?
거래 모니터링 소프트웨어 또는 거래 모니터링 시스템을 활용하면 자금세탁 방지 차원에서 거래를 효과적으로 모니터링할 수 있습니다. 이러한 자동화 시스템은 사용자 활동과 거래를 분석하여 사기 행위나 범죄 활동을 시사하는 의심 패턴 또는 이상 징후를 탐지합니다. 여기에는 거래 금액, 위치 정보, 기기 사용, 거래 빈도, 탐지를 피하기 위한 분할 거래 등이 포함될 수 있습니다. 기업은 거래 모니터링을 통해 의심 거래와 고위험 활동을 식별하고 AML 규제를 준수해야 합니다. 이를 소홀히 하면 과징금, 제재, 평판 손상으로 이어질 수 있습니다.
거래 모니터링에는 어떤 시스템이 사용되나요?
거래 모니터링 시스템의 핵심 구성 요소로는 리스크 스코어링 및 평가, 이상 징후와 복잡한 패턴을 신속하게 탐지하는 AI 및 머신러닝, 의심 거래 식별 시 알림 생성 및 조사 기능, SAR/STR 제출을 지원하는 보고 기능이 있습니다.
최고의 거래 모니터링 소프트웨어는 무엇인가요?
최고의 거래 모니터링 소프트웨어는 AI와 머신러닝을 활용하여 의심 거래나 활동을 효과적으로 탐지합니다. 컴플라이언스를 유지하려면 실시간 모니터링 기능을 갖추고, 정확하고 적시에 SAR을 제출할 수 있도록 지원하며, 규제 기관을 위한 명확한 감사 추적 기록을 제공해야 합니다.
거래 모니터링 툴은 어떻게 선택하나요?
거래 모니터링 툴을 선택할 때는 컴플라이언스 유지에 도움이 되는 기능, 유연성 수준, 컴플라이언스 팀의 수동 업무를 줄여주는 자동화 활용 여부를 평가하는 것이 중요합니다. 선택한 소프트웨어는 정확성과 자동화를 지원하는 AI 및 머신러닝, 다양한 산업의 니즈에 맞춘 규칙 번들, 전체적인 시야를 제공하는 단일 플랫폼 데이터 통합, 수백만 건의 거래도 쉽게 모니터링할 수 있는 확장성을 갖춰야 합니다. 또한 의심 거래를 사전에 방지하는 거래 전 스크리닝과 이상 징후를 탐지하고 지속적인 컴플라이언스를 보장하는 거래 후 모니터링을 모두 제공해야 합니다.