감시목록과 이름이 일치했다는 사실은
하나의 단서일 뿐입니다. Summy AI Copilot이 이를
의사결정으로 전환해 드립니다.
대부분의 스크리닝 도구는 이것이 동일 인물인지, 왜 중요한지, 눈앞의
거래에 어떤 의미가 있는지 사용자가 직접 판단하게 만듭니다. Summy AI는 각 매치 뒤에 있는 신원 및 거래 맥락을 하나의
화면에 모아 명확하고 감사 대응이 가능한 설명과 함께 제공하므로, 퍼즐이 아니라 의사결정으로 이어집니다.
PEP, 제재, 부정적 미디어 오탐을 수작업으로 일일이 처리하지 마세요
모든 요구사항을 위한
AI 기반 컴플라이언스
KYC 이전에 신규 고객을 스크리닝하세요
모든 AML 요구사항을 하나의 플랫폼에서 관리하세요
AI로 자동화하고, 사람의 전문성으로 검증하세요
필수 데이터 소스 전반에 대한
실시간 AML 모니터링
Sumsub은 240개 이상의 국가 및 지역에서 50,000개가 넘는 독립 소스를 활용하며, 각 컴플라이언스 케이스마다 이를 동시에 스크리닝하고 필요 시 번역까지 지원합니다.
여정의 모든 단계에 맞춘 AML
AML 인증을 받으세요
다음 내용을 배우게 됩니다:
Raenest는 수작업을 줄이면서도
컴플라이언스를 확장했습니다. 그 방법을 확인하세요.
- “Partnering with Sumsub has been a transformative step for Anakatech. In a highly regulated industry like iGaming, the challenge is always balancing stringent compliance with a seamless user experience. Sumsub’s automated workflows and advanced AML Screening have allowed us to significantly reduce manual workload while improving our approval rates.”
Jeff LetlatCOO at Anakatech Group - “Sumsub’s solution solves our challenges by automating verification, reducing manual work, and speeding up onboarding. What stands out most is its accuracy, global coverage, and built-in AML Screening, which help us scale efficiently while maintaining compliance and a smooth user experience.”
OluwaToyin FakoredeHead of Compliance at Raenest - “By bringing together KYC, KYB, AML Screening, and Transaction Monitoring in one platform, we were able to move from fragmented onboarding to a unified, scalable compliance setup. That helped us cut onboarding time for both end users and businesses, reduce manual workload, and give our teams better visibility into risk, without adding operational complexity.”
Georgios ArvanitidisSenior Product Manager, Onboarding at BVNK
리소스
숫자가 말하게 하세요
Forrester Consulting의 “Total Economic Impact™ Of Sumsub’s Verification Platform” 연구에 따르면, Sumsub과 함께하는 플랫폼 및 운영사는 비용을 절감하고 평균 240%의 ROI를 달성합니다.
FAQ
AML 스크리닝이란 무엇인가요?
AML 스크리닝(자금세탁방지 스크리닝)은 고객, 법인, 관련 데이터를 제재 리스트, PEP 리스트, 부정적 미디어, 기타 감시목록과 대조해 자금세탁, 테러 자금 조달, 평판 리스크를 식별하는 과정입니다. 많은 기업은 AML 규정에 따라 CDD 및 KYB 요건의 일환으로 고객과 제3자 관계를 스크리닝해야 합니다. AML 스크리닝 소프트웨어는 이 과정을 자동화하여 수작업 대신 수십 개의 소스를 동시에 점검하지만, 최종 의사결정과 감독은 여전히 귀사의 컴플라이언스 팀이 담당합니다.
제재 스크리닝 소프트웨어란 무엇인가요?
제재 스크리닝 소프트웨어는 자금세탁, 테러 자금 조달 또는 기타 불법 활동과 연관된 당사자가 고객이 되는 것을 막기 위해 개인과 법인을 제재 리스트 및 테러 감시목록과 대조합니다. 이 소프트웨어는 과정을 자동화하고, 검토가 필요한 매치를 표시하며, 제재 리스트가 변경될 때 기업이 이를 신속하게 파악하도록 도와 수동으로 리스트를 확인하는 부담을 줄여줍니다.
AML 워치리스트 스크리닝이란 무엇인가요?
감시목록 스크리닝은 제재 스크리닝보다 범위가 더 넓습니다. 제재 리스트뿐 아니라 개인과 법인을 수배자 및 범죄 용의자 리스트, 거래 제한 대상 및 입찰 제한 리스트, 규제 집행 리스트와도 대조하며, 이러한 소스는 제재 위반이 없더라도 리스크를 알려줍니다. 이처럼 더 넓은 범위의 점검은 제재만 확인해서는 드러나지 않는 고위험 고객을 식별하는 데 도움이 됩니다.
PEP 점검이란 무엇인가요?
PEP 점검은 정치적 주요 인물(PEP)을 식별하기 위해 중요한 공직에 있는 개인을 스크리닝하는 절차입니다. 모든 지역에서 의무 사항은 아니지만, 규제 기관은 부패, 뇌물, 자금세탁 리스크를 줄이기 위해 PEP 스크리닝을 요구하는 경우가 많습니다. 요구사항은 관할 지역과 업종에 따라 다를 수 있으며, 기업은 일반적으로 자동화된 PEP 스크리닝 소프트웨어를 사용해 이를 준수합니다.
AML 스크리닝에서 오탐은 어떻게 처리되나요?
대부분의 매치는 실제 적중이 아니라 이름, 생년월일 또는 일부 데이터가 유사한 근접 매치입니다. AI 지원 검토가 먼저 이를 분류하고 각 매치에 판단 근거 노트를 첨부하므로, 팀은 전체 큐를 수작업으로 비우는 대신 실제로 사람의 판단이 필요한 매치에 시간을 쓸 수 있습니다.